投資老手常說,若進入股市不知道買什麼,直接買最大的就對了,投資龍頭股就是最好的選擇。投資達人玩股網專欄作家「玩股小博士」用10大權值股回測,不管是「定期定額3,000元扣十年」,或是「單筆36萬放十年」,就算是每年都買在最高點,績效最佳的都是伺服器大廠龍頭廣達,年化報酬率從11%起跳。

「玩股小博士」挑選市值前十大的個股,包含聯發科、鴻海、廣達、富邦金、台達電及台塑化回測,結果發現每月3000元廣達買十年,總市值可以滾到1,084,311元,年化報酬率11.7%,相比本金投入36萬足足成長3倍以上;至於單筆投入放十年,表現最佳的也是廣達,總市值滾到1,316,182元,年化報酬率13.8%,比原始本金增加接近4倍。

在廣達之後,績效排名第2的就是聯發科,分別有7.7%和9.6%報酬率;最慘的是買到台塑化,定期定額的績效是-3.9%,若是單筆報酬率也只有0.4%。

「玩股小博士」說,這意味如果想投資權值股,選擇產業同樣非常重要,如果可以的話,要避免買到景氣正在走跌的,因為大家都不知道景氣何時回溫,微笑曲線搞不好要十年以上,我們的人生有幾個十年?

以下是「玩股小博士」的文章分享:

投資老手常在說,如果進入股市不知道買什麼,直接找最大的就對了,投資龍頭股就是最好的選擇。

但這段話到底是對還是錯?如果選對了,當然就是飛黃騰達;但選錯了,那就必須住在套房了,少則數個月,多則數年無法脫手,至於要如何挑選,最簡單還是從權值股排行榜來看。

從證交所最新統計的市值排行來看,前十名都是大家耳熟能詳的公司,用產業大概可以分成七區別:

半導體:台積電(全球晶圓代工龍頭)、聯發科(國內第一、全球第三IC公司)

代工組裝:鴻海(全球組裝龍頭)

電腦及伺服器:廣達(國內伺服器生產龍頭)

電信業:中華電(國內電信龍頭)

金融業:富邦金(國內金融市值王)、國泰金、中信金

電源供應器:台達電(全球電源供應器龍頭)

石化:台塑化(國內乙烯生產龍頭)

不過如果你有看過我前幾篇文章,其實台積電(點我複習)中華電(點我複習)都已經回測過了,所以就先扣掉,自己再去複習參考就好。

這次我們回測方式就用「定期定額3,000元累積十年」、「單筆投入36萬放十年」兩種,至於股息就不用再投入,再來就是大家最喜歡詬病「買在低點」,那這次就設定每年都買在最高點,追高的績效如果還是很好,就沒話說了吧?

權值股理論上就要跟著大盤上漲,因此資本利得的空間也會更大,至於金融業有3檔,就以市值最大的富邦金作為回測代表。

◆聯發科(2454):國內第一、全球第三IC公司

定期定額投入累積十年:累計總市值753,905元,年化報酬率7.7%。

單筆投入放十年:累計總市值899,976元,年化報酬率9.6%。

◆鴻海(2317):全球組裝龍頭

定期定額投入累積十年:累計總市值566,666元,年化報酬率4.6%。

單筆投入放十年:累計總市值812,995元,年化報酬率8.5%。

◆廣達(2382):國內伺服器生產龍頭

定期定額投入累積十年:累計總市值1,084,311元,年化報酬率11.7%。

單筆投入放十年:累計總市值1,316,182元,年化報酬率13.8%。

◆富邦金(2881):國內金融市值王

定期定額投入累積十年:累計總市值484,197元,年化報酬率3%。

單筆投入放十年:累計總市值608,854元,年化報酬率5.4%。

◆台達電(2308):全球電源供應器龍頭

定期定額投入累積十年:累計總市值504,822元,年化報酬率3.4%。

單筆投入放十年:累計總市值606,304元,年化報酬率5.3%。

◆台塑化(6505):國內乙烯生產龍頭

定期定額投入累積十年:累計總市值241,165元,年化報酬率-3.9%。

單筆投入放十年:累計總市值376,020元,年化報酬率0.4%。

從定期定額投入累積十年排行來看,表現最佳的是廣達,總市值滾到1,084,311元,年化報酬率11.7%,相比本金投入36萬足足成長三倍以上!至於單筆投入放十年,表現最佳的也是廣達,總市值滾到1,316,182元,年化報酬率13.8%,比原始本金增加接近四倍。

不過廣達飆漲,除了AI行情之外,還有一個原因就是景氣谷底翻揚,所以績效才會這麼好,至於第二亮眼的是聯發科,其實這跟過去我們回測過的台積電都是屬於半導體產業,如果要說一個整體共通性,其實你可以發現這些表現前段班的公司基本上都屬於「科技族群」,以這三檔股票來舉例,聯發科IC設計晶片之後,就會像台積電下訂單製造晶片,接著晶片完成後再交給廣達組裝AI伺服器及電腦,這不就是同一個產業鍊嗎?

再來是表現比較落後的部分,末段班是台塑化,定期定額甚至還出現虧損,從36萬本金虧損到24萬多,這是因為景氣正在走跌,換句話來說,如果你想投資權值股,也想跟著大盤走,那麼選擇產業同樣非常重要,如果可以的話,先避免買到那種景氣正在走跌的,因為大家都不知道景氣何時回溫,而且微笑曲線搞不好要十年以上,好比台塑化都已經超過十年也還沒回本,我們人生有幾個十年?

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