台股站上2萬1,好多個股股價高高掛買不下手,投資達人「股海老牛」上華視《鈔錢部署》指出,富邦金、國泰金已經脫離成本價,將陸續調節,轉進股價還在低檔的台新金;另外高股息ETF千億換股潮即將啟動,點名3檔有機會吃豆腐。

金融股現在已經不便宜?假如是新手的話,基本上已經挑不到特別便宜的價位。目前在金融股裡股價淨值比只有1倍出頭的包含上海商銀、股淨比1.17倍、台新金1.13倍、彰銀1.05倍、富邦金1.26倍、國泰金1.04倍共5檔,相較之下股價不算太貴。

股海老牛表示,壽險金融股要做波段,銀行金融股可以定期定額,除了股淨比之外,還可以用股利的方式及均線回推。老牛說,他在防疫險及Fed暴力升息時,當富邦金跌破10年線53元以跳樓價買進;而在國泰金現金增資的時候幸運抽中,成本價在30幾元,如今要陸陸續續賣出,把目標轉向銀行型的金融股。

老牛點名幾檔「有吃又有拿」的金融股,不但會發股息,也會配股利,包含兆豐金、玉山金、合庫金、第一金、台新金等。目前老牛自己存的有2檔,分別是玉山金和合庫金。玉山金今年配1.2元現金股息+0.2元股票股利、合庫金配0.65元現金股息+ 0.35元股票股利。

不過由於老牛很早就開始存,玉山金和合庫金成本都在低檔,但現在玉山金快接近30元,對於現在才開始要定期定額存的小白,如果要買進,可能適合用股淨比來看還算便宜的台新金。

老牛說,若想要領息又想要撿便宜,可以直接定期定額;但對像他一樣喜歡撿便宜的人而言,則會選擇在除權息之後再來買,這樣會讓帳面成本看起來比較低,成本低的最大好處就是會抱得比較緊。

另外,5、6月份也是很多高股息ETF的換股潮,很多人認為這一波金融股特別熱,可能也和高股息ETF換股有關,部分法人預估包括玉山金、第一金等將會被高股息ETF納入成分股,而有一些景氣循環股則會被剔除。

整理可能會受到高股息ETF波及的股票包含:

◆長榮航:0056、00919、00939、00940可能新增

◆亞泥:00878、00919、00940可能新增

◆玉山金:00919、00939、00940可能新增

◆第一金:00878可能新增;0056、00940可能刪除

◆鈊象:00878可能新增;00940;00919可能刪除

◆英業達:0056、00878、00939可能刪除

◆緯創:0056、00919、00939可能刪除

在上述幾檔個股中,老牛說,鈊象目前配現金股利35元,但值得留意的是它要配10元股票股利,也就是說當持有1張鈊象,除權息之後會多配1張,如果手上有1張會變成2張、2張變4張,這在上市櫃公司裡面算超級無敵大方。

當然如果獲利沒有跟著往上的話,之後的EPS就會越來越差。但鈊象2022年這樣子配後,獲利不但沒有往下掉,反而逐步表現越來越好。

不過現在鈊象股價已經上千元,投資人都想問,到底現在可不可以買?老牛說,今年的機會來了,因為鈊象又要再配10元股票股利,股價會再次腰斬,重回4字頭或5字頭。老牛說,後續要觀察它的獲利表現有沒有縮水,不過以目前法人數據來看,預計今年能夠賺到40塊,甚至明後年都會持續有這樣的好表現。

老牛表示,除權息後,鈊象股價跌下來,本益比就能重回10倍,如果有興趣的投資人,就可以進場做一些分批布局。

另外,還有聯發科、聯詠,雖然股價很高,但目前殖利率都還有5%。聯發科連續25年配息,今年上半年要配24.6元、下半年配30.4元,一整年配55元左右;聯詠連續配息26年,今年配32元,以它目前股價是600多來算,殖利率也還有5%多。同樣,對這兩檔有興趣的投資人,可以慢慢開始分批進場,除權息後有便宜價也可以撿。

但受到高股息ETF的換股朝,老牛提醒,有幾檔股票可能遭剔除而會有些賣壓出現,他點名英業達、緯創,都是有可能被ETF刪除的個股,投資人應留意。

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