【時報記者任珮云台北報導】隨著高股息ETF風潮持續發酵,投資者目光逐漸轉向債券ETF,而發行價格也更趨親民化。去年國泰10Y+金融債(00933B)、群益ESG投等債20+(00937B)等ETF的發行價皆定格在15元,而即將募集的中信優息投資級債(00948B)更是首檔以10元計價的債券ETF。

過去,債券ETF多受法人大戶青睞,然而隨著聯準會升息至高位,債券價格跌至20年新低,債券殖利率相應攀升,吸引了更多散戶投資者的目光。看準台灣投資者對高息的喜好,各投信開始推廣債券ETF,逐漸贏得了散戶的青睞。

目前市場上已有5檔債券月月配ETF,包括中信高評級公司債(00772B)、中信優先金融債(00773B)、國泰10Y+金融債(00933B)、群益ESG投等債20+(00937B)以及即將募集的中信優息投資級債(00948B)。這些產品多為金融債或投資等級債,投資者在挑選時可從信評、違約風險、總報酬率、配息率、折溢價等方面進行考量。

相較於投資等級債券,金融債的信評通常較高,如國泰10Y+金融債(00933B)平均信評為A級,安全性可媲美公債,倒債風險更低。根據數據顯示,2023年金融業違約率僅0.39%,非金融業則高達2.46%,對於追求風險較低的穩健投資者,金融債是一個值得關注的選擇。

在總報酬率方面,即資本利得加上配息,各產品今年以來的表現有所分歧。其中,國泰10Y+金融債(00933B)的報酬率最高,達2.97%,其次是中信優先金融債(00773B),表現優異,報酬率為2.07%。然而,就配息率而言,投資等級債券則具有一定的優勢,00937B的當期配息率達0.53%。

最後,法人提醒投資者,不論選擇哪檔產品,都應留意其「折溢價幅度」,避免市價偏離淨值過多,導致現買現虧,從而影響總報酬率。

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