據最新調查,現代女性理財第1名是存款,財經部落客「夏綠蒂」表示,這有點可惜,光是存款就很難抵抗通膨(央行預測今年CPI逾2%警戒線),可將部分存款拿去投資,最好是定期定額,才能享受複利的威力!她提供3大理財建議,先訂出明確目標,比如「在50歲前存下1000萬元」;再養出良好理財習慣,比如記帳;最後是選擇適合的理財工具,比如最有潛力的就是股票。

夏綠蒂在臉書表示,根據中國信託銀行針對新世代女性所進行的「2024女性理財趨勢調查」結果顯示:「財富累積」是現代女性的首要理財目標,占比高達 65%,顯示女性對於未來的經濟安全感有所重視。

在女性理財工具的選擇上,前3名分別為台幣存款(56%)、股票(54%)與指數股票型基金(ETF)(48%)。顯示女性在理財上採取較為保守的策略,偏好穩健型態的投資工具。

可將部分存款,轉為定期定額投資,接著就長期投資,享受複利的效果

夏綠蒂指出,有點可惜的是,存款作為女性主要理財工具,畢竟在通膨率高漲的時代,單純依靠存款來累積財富,會受到通膨的侵蝕。她認為可將部分存款轉為投資,以提高資產的增值潛力,並且採用定期定額投資,克服「追高殺低」的心理,接著就長期投資,享受複利的效果。

以下是夏綠蒂的3大理財建議,提供給女性朋友參考:

1️、設定明確的理財目標:

首先要釐清自己理財的目的,是為了退休、子女教育、購屋等?然後要訂出明確的數字表達,例如將「存夠退休基金」改為「在50歲前存下1000萬元」,更為具體可行。

2️、養成良好的理財習慣:

例如記帳、預算、定期檢視投資績效等,才能掌握財務狀況,藉此找出不必要的開銷,並且將收入分成固定支出、儲蓄和投資等部分,也可以善加利用信用卡回饋,為自己賺取回饋優惠,像是刷卡累積點數、折抵帳單等。

3️、選擇適合的理財工具:

例如,若目標是短期內累積資金,可選擇較為穩健的工具,例如存款等;若目標是長期累積財富,可選擇較有成長潛力的工具,例如股票等。目前受歡迎的入門股票型ETF,台股有元大台灣50(0050)、富邦台50(006208);美股有VT(全球型ETF)、SPY(S&P 500 ETF)等。

※免責聲明:本文獲得《夏綠蒂聊投資》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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