首檔10元債+月配息+殖利率逾6%,有讓你動心嗎?00948B是全產業ESG債,堪比高股息ETF,就算今年等不到降息,放著配都舒服,想要月領5千元,不到100張就解鎖啦!不敗教主陳重銘表示,ESG債配息比投資級債更好,上看6.44%,00948B成分債高達758檔,比100多檔更能分散風險,將於下周三起(5/22~5/28)募集,有機會息差雙賺喔!

目前熱門的4檔月配投資級債ETF:中信高評級公司債(00772B)去年殖利率4.56%;中信優先金融債(00773B)去年殖利率4.88%;國泰10Y+金融債(00933B)估殖利率逾5%;群益ESG投等債20+(00937B)估殖利率近6.47%。網友分享,現在債券利率高,無腦進場定扣就好,也可無痛等降息。

陳重銘在部落格以「中信優息投資級債(00948B),首檔10元計價債ETF,小資存債好入手」為題發文表示,美國聯準會(Fed)最近一次會議(2024/05/02),全部官員一致通過,持續將美國聯邦基金利率維持在5.25%~5.50%區間。大家關心的通膨方面,雖然近期有舒緩跡象,但「缺乏更多進展」,因此在貨幣政策方面,維持原先利率不變,期望維持高利率更久的時間,引導通膨可以持續回落。

高利率且維持更久,那麼債券的投資人不就可以領高息了嗎?只是債券ETF這麼多,有選擇障礙怎麼辦呢?來跟大家介紹一檔「優化收益」的新債券ETF,有6大特點。

00948B有6大特點(陳重銘提供)
00948B有6大特點(陳重銘提供)

ETF是追蹤指數,如果指數的績效高人一等,長期投資的複利效果就會很可觀。中信優息投資級債(00948B)是追蹤「ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益ESG美元公司債券指數」。透過指數篩選流程優化投資級債收益率,統計指數2016/12成立以來,投資級優化收益ESG債券指數,相比一般投資級債殖利率平均優化0.5%~0.6%。(資料來源:Bloomberg,2024/03/31)

投資級優化收益ESG債券指數殖利率,長期優於一般投資級債(陳重銘提供)
投資級優化收益ESG債券指數殖利率,長期優於一般投資級債(陳重銘提供)

Fed主席鮑爾(Powell)表示,雖然降息時間點延後,但長期通膨會維持下滑趨勢,因此未來肯定會降息。也就是說,債券長期仍有資本利得空間可以期待,長天期投資級債會更有感。而以2019年暫停升息至降息期間統計,由於00948B追蹤指數具較長存續期間,降息帶來的資本利得效果也會相對突出!

ESG是最近幾年的投資亮點,重視ESG的企業會有較好的體質跟獲利,長期表現也更勝一籌。從2022/2升息循環來看,同樣與15年期債券相比,00948B追蹤的指數,升息期間表現優於美國投資級債指數,突顯著重ESG的企業在利率升溫階段,獲利表現可望相對穩健!(資料來源:ICE、Bloomberg,2024/03/31。以上指數為含息報酬指數)

00948B指數在升息期間表現,優於美國投資級債指數(陳重銘提供)
00948B指數在升息期間表現,優於美國投資級債指數(陳重銘提供)

00948B是首檔10元計價的債券ETF,申購1張只要1萬元,甜甜價小資存債好入手。基金首次收益分配評價就在今年7月,如果以指數最新殖利率6.44%(2024/4/30),買進1張(1萬元)可以年領644元,投資人可以計算出想要存的張數,我個人當然是覺得「越多越好」。

00948B領息估算(陳重銘提供)
00948B領息估算(陳重銘提供)

接著來看一下00948B成分債的發行人,前10大都是國際首屈一指的大企業。目前成分債的檔數高達758檔,可以有效的達到分散的效果,國家配置主要有美國(81.9%)、加拿大(5.6%)、西班牙(5.6%)等;信評配置則是BBB級(89.9%)、A級(9.2%)、AA級(0.7%)、AAA級(0.2%)。

00948B前10大成分債(陳重銘提供)
00948B前10大成分債(陳重銘提供)

預計產業配置分布也十分的多元化,包含醫療保健(15%)、媒體(15%)、能源(15%)、金融(12%)、電信(11%)、科技(9%)、基礎工業(9%),還有汽車、公用事業等。

統計至2024年5月初,今年以來整體債券 ETF(不含槓反型)規模近2.4兆元,增加近3,389億元,可以看出受到歡迎的程度。但是當債券ETF規模不斷變大之際,就要注意會不會稀釋了股利。00948B搭載「月配息+平準金機制」,納入收益平準金機制,可將部分收益平準金加入該期的配息中,讓基金配息金額,不會因除息前夕的大量申購而被稀釋,每月領息更穩定!

最後來做一個總結,00948B追蹤「ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益ESG美元公司債券指數」,它主要投資於15年期以上的長期投資級債券,並且將主要標的放在已開發市場,從而降低風險。此外,成分債也會納入ESG篩選標準,保證了投資標的的優質性。

00948B會透過篩選完的債券,再進行權重調整,對於殖利率高的債券會加碼,目的是進一步提高債券ETF的殖利率。根據Bloomberg統計至2024年4月30日,相較於ICE 15年期以上BBB級美國投資級債指數的殖利率6.22%,00948B的優化收益ESG債券指數殖利率可達6.44%,顯示了其優勢。

此次00948B特別設計10元發行價、每張只要1萬元,就是希望降低投資人參與門檻。而且,投資債券ETF比直接投資債券流動性更高。提醒一下,00948B的募集期間為5/22~5/28,想要領高息並等待降息賺價差的投資人,可以注意喔!

※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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