今年93歲的股神巴菲特,在老戰友蒙格過世後,首次獨自主持波克夏股東會,並欽點波克夏副董事長阿貝爾為接班人,財經部落客「夏綠蒂」摘出3重點,美股依然看好標普500指數基金,而非等權重指數基金;科技股就算權重高,也不會拖累標普500績效;標普500指數安全穩健又低成本,適合妻子輕鬆管理財務。巴菲特買進唯二ETF就是SPY和VOO,10年平均報酬率上看20%。

夏綠蒂在臉書表示,最近是波克夏股東會,有人向巴菲特提問:「是否會考慮將遺囑中建議的90%標普500指數基金轉換為其他投資標的,因為科技公司目前在標普500指數中的權重已占到4分之1。」

巴菲特表示:「我每3年修改1次遺囑,仍然建議妻子將遺產的10%分配給短期政府債券,90%分配給低成本的標普500指數基金。」之所以不將遺產轉換為等權重指數基金,是因為巴菲特認為標普500指數基金仍然是普通投資人獲取美國整體股市收益的最佳方式。

標普500指數基金安全穩健,夠讓妻子輕鬆管理自己財務

另外,巴菲特也說:「考慮到妻子將繼承的信託基金規模,她的投資組合會不會跑贏標普500並不重要。」

夏綠蒂看完之後有以下心得:

1、標普500指數基金是獲取美國整體股市收益的最佳方式:

標普500指數基金涵蓋了美國市值最大500家(或超過1~2家)上市公司,代表了美國整體股市的表現,投資人能以低成本的方式,參與美國整體股市的成長。

2️、科技類股權重高,但長期表現不必然較差:

近年來科技類股在標普500指數中的權重不斷攀升,引發部分投資人疑慮。我覺得科技類股是美國經濟的重要組成部分,即使科技類股權重增加,也不代表標普500指數基金的長期表現會變差。

3️、考量繼承人的財務狀況:

巴菲特表示,其妻子繼承的信託基金規模龐大,即使投資組合跑輸標普500指數,也不至於影響生活品質。因此,在投資組合的配置上,應以安全穩健為優先,而非追求高報酬。生活花費已經不成問題,更重要的是讓妻子感到安心,並能夠輕鬆管理自己的財務狀況。

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