台灣薪資漲幅不及物價、房價漲幅,投資專家華倫老師建議,趁早建立投資組合,其中股息被動收入是重中之重;以群益台灣精選高息(00919)為例,以群益台灣精選高息(00919)為例,報酬率也相當出色,近半年含息報酬率是29.6%,近一年約49%,成立至3月31日,總報酬達87.95%,優於同類產品平均;越早開始存股,複利效果越好,為退休生活提振信心。

◎以下為「華倫存股 穩中求勝」粉專原文:

通膨再起,物價再漲

2024年4月因電價調漲,造成很多民生消費物價上漲,這是個萬物皆漲,唯獨薪水不漲的年代,所以我們需要「投資理財」來維持購買力,然而很多朋友跟華倫老師說:「生活費都不夠了,哪有多餘的資金可以投資理財?」;事實上,剛好相反,應該是越沒有錢,越需要理財。

試算生活花費,資金缺口,提前做好退休準備

根據104人力銀行統計,2023年台灣人的平均年薪總額為69萬4,000元,若不包含獎金的固定年薪只有58萬3,000元,換算成月薪,不到4萬9000元;而根據聯徵中心資料,2023年國人平均背的房貸金額為785萬元,若以2.2%的房貸利率、期限30年計算,相當於每月要償還約4萬元的本金加利息。

另根據宏利投資管理調查,台灣人預計平均每月需要4萬8268元來維持較舒適的退休生活,其中只有30%的受訪者表示有信心可達成退休的目標,低於亞洲平均值41%。

也因為擔憂退休後錢不夠用,52%受訪者會在退休後繼續工作。綜合上述,國人在退休前或退休之後,最基本的資金缺口大約是每月5萬元,有了目標,我們就要盡早開始準備。

做好投資組合,穩中求勝

華倫老師常常跟大家分享,要用閒錢投資,做好投資組合,長期耐心持有,先求穩,再求成長,投資路上,要想走的更遠,走的更長久,先打好「股息被動收入」基礎投資組合是最重中之重!

00919群益台灣精選高息

在台灣高股息ETF之中,最注重股利率(殖利率)的ETF非00919莫屬,所以投資人可以將00919納入在投資組合中,打好股息被動收入根基,再搭配其他ETF為輔,打造「股利與成長雙贏」的投資組合,有了現金流,讓存股更有感。

觀察00919前四季配息,每單位的配息金額分別為0.54元、0.54元、0.55元、066元,單季配息表現約2.41%~2.66%之間,因為00919是季配息,如果投資人要換算成年化,可以再乘以4計算,00919前四次配息也都有填息。

以目前約25元的股價來說,投資門檻較低,這也讓00919的規模和投資人數快速成長,截至2024/4/18,它總規模約1,957億,受益人數約75萬人。

配息頻率不是問題,可以自組ETF組合

近期月配息商品火紅,投資人其實可以透過組合不同配息時間的商品,來打造自己的月月配;舉例來說,00919是3、6、9、12月除息,只要再找其他兩檔配息時間錯開的高股息ETF,就可以達到月配的效果,如果投資人很滿意00919的配息表現,只需要提高00919的比重,就能達到持股分散以及每月現金流的目標。

00919指數篩選機制

為什麼00919可以精選出高息股票呢?主要原因是:1.選股池大:母體為台灣上市櫃前300大市值公司;2.成分股火力集中:00919的成分股僅30檔,集中於優質的股票;3.動能篩選:同時兼顧股息與資本利得,每年12月公司已經公告當年度前三季EPS,00919即鎖定當年度前三季EPS成長率高的股票,在12月進行調整持股;每年5月公司公告股利政策之後,00919再校正高股息名單,迎接除權息旺季到來。

ETF的優勢就是可以汰弱留強

00919每年兩次換股(五月和十二月),就可以持續把有潛力的標的納入替換既有標的;舉例:

00919在2023年12月就加碼了獲利谷底翻揚的金融股、傳產股以及少數電子股,減碼或刪除獲利嚴重衰退的航運股,以及2023年漲多導致預期股利率偏低的AI股,進行獲利了結;也減碼或刪除獲利衰退的電子股以及少數傳產股。基本面動態選股是00919的優勢之一。

所以可以看到,00919除了配息讓投資人滿意,他的績效也是很不錯,近一季含息總報酬是17.4%,近半年是29.6%,近一年是約49%,自2022年10月20日成立以來至2024/3/31計算,總報酬更是達87.95%,優於同類型商品的平均。

千里之行,始於足下

台股在1966年的指數只有100點,如今2024年的指數已經超越4萬點(以還原配息的「發行量加權股價指數」來看,參考資料為2024/4/17台灣證券交易所公告的發行量加權股價指數),越早開始存股,複利效果越好,如果你的爸媽在你小時候沒有幫你存股,你現在就可以自己存股,也可以幫你的小孩開始存股。祝福大家都有美好的存股歷程。

※本文獲得「華倫存股 穩中求勝」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

#群益台灣精選高息 #存股 #華倫老師 #ETF #00919 #高股息 #季配息 #台股 #退休生活 #養老 #通膨 #房價