大戶投入股市資金多,獲利20%就能買豪宅名車,散戶想靠股市翻身,不少人都將希望寄託在選股上,盼能挑到成長10倍的股票翻身暴富。財經專家切老分享,自己幸運抱到精華光學、鈊象、保瑞等10倍股,但從選股到要獲利10%難如登天,最終仍沒有暴富;經過股市洗鍊,他認為,長期投資被動指數達成資產10倍增長更有智慧,比如投資SP500指數,26年也能翻10倍。

切老在臉書粉專「切老滾雪球」發文表示,每位投資人都夢想能報到1支10倍股,他自己運氣不錯,精華光學、鈊象和保瑞都曾有10倍的紀錄,可惜只有初期買進的張數或股數有達到10倍,不是一口氣全買在低點;不然就是像精華光學雖然重押,但卻沒能在高點一次賣出,最終還是無法暴富,只能乖乖繼續等待資產慢慢成長。

即使投資組合中有10倍股出現,想要翻身仍是困難重重;首先,這些10倍股績效還是會被其它平庸的股票給稀釋,切老坦言,投資組合中,這2、3年表現平庸的蘋果,表現糟糕的中租和特斯拉,或是更早一堆讓他欲哭無淚的美股成長股,都拖累他10倍股的績效。

其次,只靠少少幾10萬或上百萬押到1檔10倍股也很難直接達到財富自由的目標,切老表示,就算是十倍股也是一樣符合「本大終勝」的道理,若不能重押1檔10倍股,那10倍對整體資產影響有限,但重押10倍股的困難在於「根本不知道它會是十倍股」;只有回頭看時才會知道,自己竟然買到1檔10倍股,但也錯過了賣房賣出重押翻轉人生的機會;這也是為什麼散戶撿到1檔10倍股只能在網路上貼貼驚人的報酬率炫耀一下,隔日還得乖乖聽老闆訓話,只賺20%的大戶卻能默默走進招待所買豪宅,再犒賞自己一台保時捷;現實生活中,一般小散戶想靠押到一支10倍股翻身的機會真的難如登天!

既然押個股有看錯的風險,還有投入不夠多影響報酬有限的問題,那如果全部身家押在1檔確定性最高的投資標的上,長期下來對於資產增長會不會更有效果?例如直接押身家在長期向上的被動指數基金上行得通嗎?切老認為,有這種想法其實很合邏輯也很有智慧;事實上,買進被動指數達成資產10倍增長確實可行。

藉由表格,切老指出,若用數10年,不同年份買進SP500指數,最早在1997年買進,「只要」等待26年,持有至2023年,就會有10.4倍的回報;若能更早買在1980年,「只要」等待46年,將會有更誇張的130倍回報;此外,也可以根據不同的平均年化報酬率來計算需要等待多少年來完成資產10倍的夢想:

「切老滾雪球」授權
「切老滾雪球」授權

6%–40年

7%–34年

8%–30年

9%–27年

10%–24年

11%–22年

12%–20年

最後,切老認為,看上面的數據,買進被動指數讓資產增長10倍真的不難,只要願意等待個2、30年就能做到,重點在於願不願意放進夠多的資本,還有願不願意等待;還是,覺得這個思考太實際了,還是繼續猜10倍股更刺激有趣?

※免責聲明:本文獲得「切老滾雪球」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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