滙豐(台灣)商業銀行於今年3月獲金管會核准開辦「財管2.0」高端財富管理業務,是台灣金融市場上第一個拿到該業務核准的外商子行。滙豐銀行18日宣布正式開辦,並同步推出高資產客戶可享美金定存最高年息7%,以及2024年6月30日前,高資產客戶申辦滙豐全卡別任一信用卡,符合資格享終身免年費及專屬白金秘書服務。

滙豐(台灣)商業銀行財富管理暨個人金融事業處負責人游天立表示,身為台灣唯一的全方位大型國際性銀行,滙豐銀行能夠滿足高資產客戶客製化且一站式的環球金融服務需求。呼應對深耕台灣市場、積極發展高端財富管理的決心,滙豐銀行近年已成立三座旗艦型財富管理中心和滙豐環球私人銀行台中業務團隊,能為高資產客戶提供最專業細緻的服務。

談及滙豐銀行服務「財管2.0」高資產客戶的優勢,游天立指出,滙豐可透過全球62個市場的據點,提供客戶環球轉帳一秒到帳、海外九種外幣提領免匯差免手續費,和環球私人銀行及卓越理財服務;能整合集團及區域性資源,提供經濟和投資展望、全球金融產品及全球跨事業群服務;此外,滙豐環球私人銀行是台灣唯一提供網路銀行服務及手機行動App的外商私人銀行。滙豐銀行已在台北、桃園和台中成立三座旗艦型財富管理中心,且擁有全球化專業人才。

滙豐銀行財富管理暨個人金融事業處投資及財富管理部資深副總裁李勝凱指出,滙豐銀行原本已提供超過1,000檔全方位債券,及豐富的基金、境內外結構型商品與衍生性商品,可滿足高資產客戶不同的投資需求;也提供完整的保險產品供客戶做資產或傳承規劃。獲准開辦財管2.0業務後,滙豐銀行能進一步為高資產客戶提供更多元的投資產品,如不受信評限制的債券、未具證券投資信託基金性質的境外基金、客製化境外結構型商品,與OBU 客戶外幣計價台股衍生性金融商品等。滙豐銀行也將視客戶需求,協助客戶提升資金操作彈性、活化資產,為客戶提供全方位的投資理財服務。

滙豐銀行環球私人銀行負責人陳怡婷提到,要服務高資產客戶,就必須有專業的團隊,滙豐在人才培訓方面,除了創立滙豐學院線上教育訓練課程外,並選派優秀同仁參與國內金融機構的專業講習,也會派員至國外觀摩進修,參與集團其他關係企業培訓課程;提供給高資產客戶的是全方位團隊式服務,除了客戶關係經理外,也會適時邀請投資顧問及高階主管協同拜訪,並有產品經理針對客戶的特定需求和疑問進行協助。

此外,滙豐的專業團隊會協助客戶定期且密切地檢視投資組合,提醒客戶過度集中的投資部位,透過量身訂作的財務諮詢服務。

滙豐銀行財富管理暨個人金融事業處消費金融管理部資深副總裁黃至弘表示,財管2.0開辦後,滙豐也提供了多項優惠與服務給高資產客戶,包括高資產客戶可享美金定存最高年息7%;即日起至6月30日止,高資產客戶申辦滙豐全卡別任一信用卡,符合資格享終身免年費及專屬白金秘書服務。

另外,申辦滙豐旅人無限卡正卡,首年尊享8次免費機場接送,持卡期間並獨享海外旅遊協助與緊急醫療協助等頂級禮遇;專屬理財講座與私人貴賓活動,臨櫃交易與電話理財中心交易皆享無限次零手續費的優惠,每年更有專屬生日禮等多項高端禮遇。

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