搶攻高資產客群財管商機,滙豐(台灣)商業銀行於3月獲金管會核准開辦「財管2.0」高端財富管理業務,是台灣金融市場上第一個拿到該業務核准的外商子行,今(18)日宣佈正式開辦。滙豐(台灣)商業銀行財富管理暨個人金融事業處負責人游天立表示,身為台灣唯一的全方位大型國際性銀行,滙豐銀行能夠滿足高資產客戶客製化且一站式的環球金融服務需求,近年也已成立三座旗艦型財富管理中心。

游天立指出,滙豐銀行服務「財管2.0」高資產客戶具有三大優勢,一是全球化業務:透過全球62個市場的據點,能提供客戶環球轉帳一秒到帳、海外九種外幣提領免匯差免手續費,和環球私人銀行及卓越理財服務 ,二是集團及區域性資源:整合全球資源(首席投資總監)提供經濟及投資展望、領先業界的全球金融產品,及全球跨事業群提供全方位服務。三是全方位平台與服務:滙豐環球私人銀行是台灣唯一提供網路銀行服務及手機行動App的外商私人銀行。滙豐銀行已在台北、桃園和台中成立三座旗艦型財富管理中心,且擁有全球化專業人才。

產品方面,滙豐銀行原本已提供超過1,000檔全方位債券,及豐富的基金、境內外結構型商品與衍生性商品,可滿足高資產客戶不同的投資需求;也提供完整的保險產品供客戶做資產或傳承規劃。

游天立強調,獲准開辦財管2.0業務後,滙豐銀行能進一步為高資產客戶提供更多元的投資產品,如不受信評限制的債券、未具證券投資信託基金性質的境外基金、客製化境外結構型商品,與OBU 客戶外幣計價台股衍生性金融商品等。滙豐銀行也將視客戶需求,協助客戶提升資金操作彈性、活化資產,為客戶提供全方位的投資理財服務。

透過開辦財管2.0,滙豐也將人才招募與培育視為業務發展的核心,持續擴大業務團隊,並引進市場優秀人才,致力於為台灣財富管理市場培育最頂尖的人才。

游天立說,滙豐身為全球規模最大的銀行和金融服務機構之一,擁有完善的內外部人才培育資源,除了創立滙豐學院線上教育訓練課程外,並選派優秀同仁參與國內金融機構的專業講習,也會派員至國外觀摩進修,參與集團其他關係企業培訓課程。

與他行相較之優勢,游天立分析,滙豐銀行提供給高資產客戶的是全方位團隊式服務,除了客戶關係經理外,也會適時邀請投資顧問及高階主管協同拜訪,並有產品經理針對客戶的特定需求和疑問進行協助。此外,滙豐的專業團隊會協助客戶定期且密切地檢視投資組合,提醒客戶過度集中的投資部位,透過量身訂做的財務諮詢服務,協助客戶保障、管理和傳承財富,迎向財富增值的美好人生。

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