中國信託銀行繼去年與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」連線懲詐,17日攜手新北地檢署啟動「雷霆專案」,由新北地檢署提供個人資料去識別化之人頭帳戶帳號名單,運用中國信託銀行人工智慧(AI)技術與大數據資料分析,打造詐騙預警偵測機制,鎖定潛在不法帳戶預先管制。

行政院洗錢防制辦公室主任陳明堂指出,現在詐騙集團手法不斷翻新,期待金檢聯手運用科技、人力、物力等資源,共同防堵詐騙。

中信銀行致力發展智能防詐,現行「神盾聯防機制」應用AI技術與大數據資料分析,識別異常交易行為,並透過「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線,精進分行阻詐,去年臨櫃攔阻金額較2022年成長10%;去年新增警示帳戶數亦較前年減少近25%,今年第1季較去年同期減少近7%,成效顯著。

看好中國信託科技防詐實力,新北地檢署與中信銀行合作推動「雷霆專案」,藉由分析已被判定為人頭帳戶帳號名單之往來產品或服務、交易紀錄、紅旗異常註記等,與正常帳戶相比對、驗證,產出可預測樣態,研發詐騙預警偵測機制,以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶,從源頭防堵詐騙。

高檢署檢察長張斗輝表示,樂見金融業採取一系列策進作為,在犯罪發生前即時預警、防堵。新北地檢署檢察長余麗貞期待「雷霆專案」運用AI技術與大數據分析,可精準提前辨識詐欺、洗錢行為之表徵,如有成果,希望可以擴大至全臺地檢署,以利減少詐騙案件數。

中信銀行總經理楊銘祥說明,中國信託AI技術已建立300多個風險因子資料庫,可精準偵測異常交易,精準率從約5%已優化至5成,中信銀行現有臨櫃阻詐之「神盾聯防機制」將搭配可事前精準辨識風險帳戶的「雷霆專案」,以攻守合一的方式,擴大防堵詐騙面向。

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