由華南金控、華南銀行及台北金融研究發展基金會於4月15日共同舉辦「2024公平待客與金融權益保障論壇:擁抱年輕客戶的挑戰」,交流分享如何落實對於年輕客群的公平待客。

會中包括金管會主秘蔡福隆、華南金暨華南銀董事長張雲鵬、華南金副董林明成及總經理李耀卿、華南銀副董林知延及總經理黃俊智、台北金融研究發展基金會董事長周吳添共襄盛舉,並邀請陽明交通大學教授林志潔、消費者文教基金會董事林盟翔、中國文化大學永續創新學院院長方元沂等專家與會。

蔡福隆表示,民法成年年齡已下修至18歲,對年輕人的理財觀念及金融知識的傳達非常重要,並舉例瑞士對於金融宣導教育強調三個重點,包括高報酬即是高風險、分散風險的重要性、複利及單利差別,金融業要了解年輕人的風險承擔能力,提供適合的商品與服務,業務一定可以蓬勃發展。

張雲鵬表示,由於民法成年年齡下修,如何因應客戶族群年輕化、數位化的浪潮,是必須重視且刻不容緩的議題。華南銀行持續配合政府政策推動青年貸款,減輕年輕人的負擔,也積極推動數位化金融服務,不斷求新求變,才能在這波年輕化的浪潮中,依舊站穩腳步。今年擴大舉辦公平待客論壇,邀請華南金控集團各公司董監事及高階主管,以期精進集團整體對於金融消費者的保護與公平待客原則的實踐。

黃俊智表示,華南銀行做為百年銀行,為了吸引年輕客戶,除了業務上精進,在形象上也必須翻轉挑戰。年輕客群是銀行要向下扎根的一群,目標對象對於數位通路的依賴較深,華銀利用敏捷工場開發數位工具,提升客戶於數位平台的體驗,並積極提升服務品質,給客戶耳目一新的感覺。此外,年輕客群可能在社會經驗、資力、判斷力較不足,須要協助、保護或賦能,這是銀行的社會責任,也是落實公平待客很重要的一環。

林志潔表示,金融業應該重視金融消費的弱勢族群,建立友善的服務準則及環境,以實現公平待客與普惠金融,「華南挺台南-金融共好公益計畫」的國小金融教育體驗營就是很好的普惠金融之落實。

林盟翔表示,年輕人短期間購買數個高額的保險商品,「累積適合度」可能不符合金保法的規定。另外金融教育及素養非常重要,建議可以嘗試在ATM媒體廣告中置入金融素養相關議題,藉以瞭解客戶的金融素養及知識。方元沂認為金融業除了建立貼近年輕人使用習慣的數位通路以外,應推動對於青年族群的金融教育,以提升年輕客戶的金融素養與能力,避免過度負債及防範金融詐騙。

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