為什麼00929暴力升息,我還要加碼?

雪倫第一次投資00929是在2023/7/27當天買入二張,成交金額16.25元,之後就開始布局到目標張數50張後暫停。

暫停的原因很簡單,除了達到階段目標外,就是巿場上有好幾檔高股息ETF陸續上巿,雪倫抱著多看看多比較的心態,所以暫緩投資00929...

但在2024/3/26我又開始投資00929了,這次買入價20.55元,比在1/11最後一次買18.58元,多了1.97元,高出10.6%;幾乎等於少1次配息了。

讓雪倫再重啟買入00929的原因有以下:

累積的平準金:截至4/10可以在復華官網看到00929累積的收益平準金0.41元,資本平準金5.55元,合計5.96元。

雖然新法規有規定ETF配息來自資本平準金的比例要與受益人數增加成正比,但從累積的平準金來看,假設我們將5.96元打6折好了,也還有3.57元可以配(又假設它未來配0.2元,那可以配17次,可以配到近一年半的時間)而且配息期間00929仍會有新股息入平準金。

今年發行的高股息ETF,進場布局的成分股在股價相對高點,可以預期在資本利得及殖利率表現有可能不如00929。

雪友可能會問,那為什麼你還投資00939?

00939的投資策略就用夏普值調權重,建構投資CP值組合。有去年00929愈買愈高的經驗,雪倫想如果認同它的投資策略,那不如在發行時就買,上巿後觀察狀況再加碼。

00939上巿後就破發價,現在雪倫的作法就是逢低加碼,跟去年買00929的情形不一樣。不過,往好處想各有優點。

成分股:雪倫以前投資過景氣循環股,像中鋼、台泥。當這些類股景氣好時,股價真的是如日中天,但景氣不好時,股價也是乏人問津,在高低點買進價格可以差好幾倍。

雪倫投資偏保守,這是我後來不大投資景氣循環股的原因。如果買在高點住套房可能要好幾年的時間才有機會解套。

如果高股息ETF成分股有像航運股長榮這類的公司,我會儘量避開,除非我真的覺得它的投資策略很不錯。

雪倫曾做過資料,台灣有很多科技業都是高股息的公司,像雪倫以前存的新普,還有目前持股名單的豐藝、增你強。

雪倫這二天看到一份資料提到,未來四年AI設備的商機會暴增12倍。AMD執行長蘇姿丰預估AI晶片的需求爆棚,四年後AI晶片的市場規模將從原先1500億,上修到4000億美元。在AI應用方面,未來7年商機將由一兆變10兆美元。

方舟投資創辦人凱西.伍德提到AI的應用需求十分強烈,預測到2030年AI相關的軟體支出,將達到令人乍舌的14兆美元。

00929持有的成分股有很高的比例都在AI相關公司。

總結雪倫又在4/22前繼續布局00929的原因:

1、累積的平準金夠多;2、持穩的配息;3、有成長機會的成分股。

如果未來00929 能維持配息0.2元:

假設雪倫買入100張,每月就能配息2萬元,持有到退休,每月加上可領的勞保退休金,一個月也有4萬初可以花用,過簡單的生活應該可以。

如果想要多點旅遊金,就要努力增加張數,或是請00929 努力配發多點息了!

◎以上為雪倫自身經驗分享,沒有任何推薦。投資一定要自己做好功課、選擇適合的投資標的及方法獲取每月現金流。

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