為強化私人銀行服務品質,台北富邦銀行與瑞士隆奧銀行10日宣布將再續5年合作,目標是合作期間對標國際私銀水準,以全球視野融合在地經營,從業務經營、產品開發、人才培育、國際交流等四大方向全面進化,為台灣高資產客群帶來更前瞻的財富管理體驗。

台北富邦銀行與瑞士隆奧銀行自2018年展開策略合作,北富銀總經理郭倍廷表示,強強聯手開展密切交流,不僅備獲好評,更帶動高端財管業務規模的顯著提升,資產管理規模在過去3年,每年皆有超過30%的成長,再次合作將以全球視野融合在地經營,為台灣高資產客群提供更前瞻的財富管理體驗。

瑞士隆奧銀行合夥人Mr. Frédéric ROCHAT表示,瑞士隆奧銀行歷史悠久,227年來帶領客戶度過逾40次金融危機,獲得惠譽AA-正向評級,目前在台灣、日本、香港、新加坡、泰國、菲律賓及澳洲等亞太區域都有設立據點,或與當地主要銀行策略聯盟,為高資產客戶提供具國際視野的在地解決方案。

根據調研,亞太地區7萬名高資產人士將在未來十年內傳承約2.5兆美元,高端財富管理市場的需求及競爭也將與日俱增。

瑞士隆奧銀行也發表了最新的2023年調查報告,指出台灣高資產客群三大值得關注的議題。首先,台灣高資產客戶已啟動財富規劃者占24.4%,高於整體亞太區的20.3%,顯示台灣高資產客戶財富管理的意識和重視程度都較高,但已實現個人目標的比例卻僅有16.7%,反而低於亞太區的21.4%,這正代表台灣財富管理服務的缺口,客戶需要更專業完善的方案及工具,讓財富管理不再只是想法,而是更具執行力的行動計畫。

調查中另一值得關注的焦點是「永續」,台灣高資產客群在觀念上相當重視永續發展,高達87.2%的台灣受訪者關心氣候變遷等議題,高於亞太地區之81.2%;但在實際行動上,只有16.7%的台灣受訪者已進行或計劃增加永續投資比例,略低於亞太地區的18.4%。

北富銀資深副總吳傳文分析,過去許多永續投資的績效表現還不夠穩定,且相較於其他產業,永續投資的資訊取得不易,不夠公開透明化與可標準化,同時目前的配置方法及可選標的仍不夠豐富,都影響投資人的具體行動。

瑞士隆奥銀行推估2022至2030年間,累計將有37兆美元(約合新台幣1184兆元)的資本支出用於能源、材料系統的變革及生態復原等綠色產業,永續投資不僅規模龐大,且深入產業重塑全球經濟格局,成為未來資產布局上不可或缺的一環。

北富銀截至2023年已提供273檔永續相關基金與海外債,資金規模逾新台幣126億元,2023年全年綠色授信餘額更突破新台幣2,600億元。未來,北富銀將持續重點強化永續產品線,開發永續基金、永續債券等各類金融商品,並透過綠色授信、永續供應鏈金融等多元服務鼓勵企業綠色轉型,透過與瑞士隆奧銀行的合作,協助高資產客群提升資金效益,擴大永續投資影響力。

北富銀表示,這次合作還會引進瑞士隆奧銀行極具價值的「隆奥學院」系列課程,預計今年將精選全台60位高階理專,進行私銀全領域知識及技能的訓練,並將遴選人才進行境外駐地訓練與見習、參加瑞士隆奧銀行舉辦的各類國際高峰論壇,透過專業培訓,提升理專的國際視野,厚植台灣財富管理軟實力。

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