氣候變遷加劇,ESG蔚為風潮;新光人壽10日公布,將推出「穩萬利外幣投資連結型年金保險」,為台灣第一檔投資型保單連結ESG境外結構型商品,募集期間4月8日到4月30日,結構型商品是由法國巴黎銀行集團保證,以澳幣計價的綠色債券與連結那斯達克100 ESG指數(NASDAQ-100 ESG Index®)選擇權組合,投資標的運用期為8年。

新光人壽表示,年金累積期間,將躉繳保險費扣掉保險費用後,淨投資本金將投入滿期一次給付結構型商品,一方面買進綠色債券,領取固定債息;另一方面將部分債息買進選擇權,支付權利金。

保戶持有至投資標的運用期滿且發行機構或保證機構沒有違約,即可領回淨投資本金及固定配息,若滿足支付紅利配息條件,還可享有額外紅利配息。年金給付期則可以根據自身財務規劃需求,選擇一次給付,或是保證期間10年/15年/20年等分期給付方式。

「穩萬利」為躉繳型商品,費用透明且簡單,繳交保險費時,僅扣除4%的保費費用,沒有額外的保單管理費、部分提領費用、解約費用等其他費用。計價貨幣為澳幣,專家建議,較適合旅遊移民、累積教育基金、儲存退休金等有外幣需求者。

綠色金融來襲,永續債券規模攀升;以債券市場為例,儘管全球宏觀經濟存在不確定性,標準普爾全球信評機構預估,今(2024)年全球永續債券(GSSSB)發行量將高於去年,可望衝破一兆美元,佔債券發行總量的14%,顯示無畏經濟環境變化,綠色金融依然風行全球。

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