台股驚驚漲,怒衝2萬點!但由於台股淺碟的特性,不少投資人對於進台股有點縮手!反之量體大且沒有漲跌幅限制的美股,其實存在更多誘因;而要想手握美國龍頭個股,除了要煩惱個股績效展現的絕佳時刻外,還得投入大把白花花的銀子,要想手握多筆國際級龍頭個股又想簡單操作匯差,拒絕熬夜成熊貓眼及複委託的麻煩事,投資人可考慮追蹤美股指數的ETF。

除了耳熟能詳的四大指數外,不少專家其實更推崇復華投信推出的「復華美國標普500成長ETF(00924)」,這檔指數是超過20年的老牌指數,美國三大ETF發行商爭相發行ETF,合計規模已逾800億美元,他的篩選邏輯並不難,就是自S&P500指數,使用「獲利、營收、股價因子」篩選出最具成長性的個股,簡單來說股民不需要花大把錢,只要購買ETF就能將世界級股票收入囊中,其成分股包括:蘋果公司、谷歌、微軟、特斯拉以及近期因AI爆紅的輝達等。

接下來,透過數據分析來看00924究竟有什麼威力受投資者青睞?

標普500成長指數十年報酬達284.7%

綜觀過去10年(2012-2022)來看,以S&P500成長指數累積報酬率比較,除了優於S&P500指數的226%,報酬率更大幅領先台灣加權股價達三位數,差幅達118%,甚至還超過台灣50及台灣高股息指數同期累積的185%、95%。

標普500成長指數vs.台美股各類指標指數數據,S&P500成長指數均能展現佳績。(資料來源: Bloomberg,復華投信整理。)
標普500成長指數vs.台美股各類指標指數數據,S&P500成長指數均能展現佳績。(資料來源: Bloomberg,復華投信整理。)

標普500成長指數vs.台美股各類指標指數數據,S&P500成長指數均能展現佳績。(資料來源: Bloomberg,復華投信整理。)
標普500成長指數vs.台美股各類指標指數數據,S&P500成長指數均能展現佳績。(資料來源: Bloomberg,復華投信整理。)

單筆投入vs.定期定額 00924對比指數群大公開!

投資分為兩方向思考,以00924所追蹤的S&P500成長指數對比台、美股的多樣指數群做績效比較(包含台灣50指數、台灣高股息指數、Nasdaq綜合指數及S&P500),就「單筆投入」及「定期定額投入」所計算出來的總報酬率有哪些關鍵數據值得參考。

首先,以「單筆投入」在十年間(計算期間為:2014/3/28至2024/2/28)總報酬率而言,S&P500成長擊敗依序排名的S&P500(241.0%)、台灣50(248.1%)、台灣高股息(197.0%)。報酬率竟然比S&P500還整整高了50%。

計算期間:2014/3/28至2024/2/28。(表/蔡季伶整理)
計算期間:2014/3/28至2024/2/28。(表/蔡季伶整理)

接著同樣計算十年區間(計算期間為:2014/3/28至2024/2/28),以每月新台幣5000元定期定額投資S&P500成長指數、台灣50指數、台灣高股息指數,三項指數所呈現的報酬率變化又會是如何?

無論是一年、三年、五年及十年的累積報酬率,S&P500成長指數幾乎完勝台灣50指數及台灣高股息指數,僅在第五年敗給台灣高股息指數,落差達6.6%;但以十年來看,S&P500成長指數的累積報酬率以121%,大贏其餘兩指數達兩位數,顯而易見拉長時間進行定期定額投資,所呈現的數據高下立判。

計算期間:2014/3/28至2024/2/28。(表/蔡季伶整理)
計算期間:2014/3/28至2024/2/28。(表/蔡季伶整理)

市場推估,今(2024)年第一季至今,S&P500已大漲超過10%,引發季底股債組合、國內外股票配置再平衡的調整行動,細部觀察,強勁的企業利潤、AI概念股推波助瀾及聯準會降息的聯想,讓整體指數走揚也增添投資人持續買入的理由。就00924分析,個股分佈在五大產業(科技、醫療、金融、消費、通訊),除了上述累積的優異數據外,市場展望行情也連帶拉抬氣勢。但老話一句,投資者下手前須先權衡前景利弊,才不至於衝動投資。

(文/蔡季伶撰寫提供)

※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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