【時報記者任珮云台北報導】台股近期突破2萬點大關,並震盪走高,超過80檔台股基金報酬率都超越加權指數漲幅。不過短線是否過熱、還能不能追?正是許多投資人心中的疑惑。若是風險承受度較低又想持續參與台股投資機會的人,國內最大基金交易平台-基富通建議,不妨考慮定期定額分批布局,長期累積個人財富。但是長期投資應掌握兩大要點:一是基金規模不能太小,否則可能有清算風險;二是保持紀律扣款,創造定期定額的微笑曲線。

基富通總經理王浩宇表示,儘管定期定額是老生常談的投資方式,相當平凡無奇,然而在面對市場震盪時,透過紀律扣款方式,能克服追高殺低的人性弱點,避免錯判行情,打造睡得著覺的舒適投資策略。尤其是年輕人或手上本金不多的小資族,藉由定期定額開啟理財的第一步,將能減輕對未來的憂慮,達到長期致勝的目標。

根據晨星資料統計,截至今年3月底為止,規模100億元以上的台股基金至少10檔,包括安聯台灣科技基金、野村優質基金、統一奔騰基金、國泰小龍基金、復華中小精選基金、元大高股息優質龍頭基金等,無論短、中、長期的定期定額平均報酬率都超越加權指數表現。

就近10年來說,表現最好的是安聯台灣科技,定期定額報酬率359%,績效是指數定期定額的3.5倍,近5年、近3年分別也有120%、58%,績效都是指數的2到3倍水準。

以去年報酬率前10大的績優台股基金為例,若投資人在前波股市1萬8000點高檔時進場(2022年1月),期間雖然經歷俄烏戰爭而大跌超過3成,但持有至今的累計報酬率平均仍有45%,也勝過加權指數同期間9.5%的漲幅。顯示優質台股基金在市場波動下,更有機會為投資人創造優異的超額回報。

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