全台逾850萬人存金融股,可見勢力龐大,但金融股殖利率不穩定,今年超過5%的,目前只有京城銀、國票金,反觀金融債穩定配息逾5%,價值投資達人股海老牛表示,以存股族最愛的月配息ETF來看,00933B可搭00940,既能股債平衡,又能雙週領息,等降息後,00933B還能賺逾4成價差,攻守兼具,且這2檔都來到甜甜價,00933B跌破季線收16元多,00940破發僅9元多,很適合懶人低檔建倉喔!

股海老牛在IG「stockoldbull」表示,持有金融股的股東超過850萬人,等於全台每3人就有1人存金融股。存金融股有3大優勢:

1、特許產業:金融股被高度監管,存起來較為安全。

2、波動較小:金融股股價長期波動小、配息又穩定。

3、倒閉率低:千家百業離不開金融業,穩穩存安心抱。

不過齁,與其存「金融股」,不如存「金融債」!抓住市場風向,帶來豐厚利潤。

股海老牛為何要選國泰10Y+金融債ETF(00933B)?

◎成本低:目前股價16元多,經理費0.2%、保管費0.06%。

◎配息高:00933B身兼「月月配」+「收益平準金」,為2023/10/19掛牌上市,截至目前共配息2次,分別為今年2月的0.23元、3月的0.07元,年化配息率超過5%!

00933B小檔案(股海老牛提供)
00933B小檔案(股海老牛提供)

好處1:跟著台積電布局

根據台積電2023年Q3財報所持有的公司債中,前10大皆為金融債,同時也都是00933B成分債的發行公司!投資人透過布局00933B,輕鬆跟著法人搶先卡位降息行情,先賺債息、再賺價差。

好處2:降息後賺逾4成

股海老牛指出,2024年有望走回降息循環,根據聯準會(Fed)去年停止升息以來,今年下半年將有機會重返降息循環趨勢;一旦降息趨勢確立,債券價格就會提升,投資人享有提前卡位,賺取資本利得的機會。根據2016-2018年停止升息階段觀察,相較於美國20年期公債、投資等級公司債、全球非投等債,10年投資級金融債的績效表現最佳,持有2年報酬率達41.2%!

降息後報酬表現(股海老牛提供)
降息後報酬表現(股海老牛提供)

好處3:搭940股債雙週領

00933B配息時間為「月中」、搭配同樣採月配息的元大臺灣價值高息ETF(00940),配息時間為「月初」;兩者打造股債平衡配置,降低資產波動風險,同時還能享有「雙週領息」的好康,好處一舉多得!

好處4:海外所得超省稅

重點來囉! 00933B的債息屬於海外所得,享有最低稅負制「750萬元免稅額度」,有利節稅規劃運用。此外,所領配息還免課二代健保費用,原來債息好處也多多!

※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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