最近2檔當紅月配高股息ETF破發令人擔心,00933B剛上市時也曾破發過,後來就一路往北,最高曾到17.11元,最近因美經濟太強,美債殖利率飆,美債價格回檔,掉到季線以下,來到16.59元甜甜價,4/18是第2次除息,配息0.07元,年化殖利率逾5%,不敗教主陳重銘表示,債息比股息穩定,波動度低又幾乎免稅,成分債都是大到不能倒的銀行,就跟著台積電一起投資金融債吧!

陳重銘在部落格以「還在存金融股?00933B金融債月月配+配息5%以上,存得『金安心』!」為題發文表示,根據臺灣證券交易所統計,台股投資人最愛存股的前10名當中,竟然有8成都是「金融股」!原因很簡單,不外乎就是長期營運穩健、配息穩定、殖利率也不錯、股價不貴、不容易踩雷等多種優勢,符合存股族想要的安心訴求。

不過金融股多數還是只有1年領1次息,甚至如果遇到帳上投資未實現虧損太多,也可能發不出股利,例如2023年的開發金(2883)、國票金(2889),對於想要穩定靠股息現金流過生活的人可能還是不夠,還是得尋找更安穩的投資組合,畢竟雞蛋不要放在同一個籃子上。

如果我們將投資眼光放到債券市場,可以發現其實「金融債」長期方向與金融股一致,甚至報酬率有機會超越金融股。除此之外,金融債的年化波動度僅有 12%,也比金融股的22%還要低,對於投資人具有安心的作用。

如果想要布局金融債卻不太清楚如何投資,可以考慮選擇在台股市場買進相關 ETF,就以國泰10Y+金融債 ETF(00933B)當作麻豆跟大家說明。

00933B追蹤指數為「彭博10年以上美元金融債券指數」,成分股的評級都屬於投資等級,債券主要發行人包含摩根大通集團、美國銀行、富國銀行、高盛集團、花旗集團等,可以看到都是撐過金融海嘯時期的重量級銀行,也可以說是大到不能倒的金融巨頭,因此整體違約率非常低。

00933B配息穩定,而且是採用「月月配」的機制,更是市場上唯一設有收益平準金的金融債ETF,可以有效避免配息被稀釋,投資人的息收不會減少。近期公告最新配息金額為0.07元(與上個月一致),若以 2024/04/01收盤價16.81 元計算,單次殖利率為0.42%,由於00933B配息穩定,因此可以預估年化殖利率為5%以上,預計除息日為2024/04/18。

更重要的是,00933B給投資人的是「債息」,由於給多少殖利率都是固定寫明於債券之上,相對於一般企業所發行的股息可能會受到獲利、股東會決議等因素影響,債息其實更具穩定性。

就連護國神山台積電(2330)也都有布局金融債,觀察2023年財報資訊顯示,主要持有美國銀行、摩根史坦利、高盛、富國銀行、摩根大通等公司所發行的債券,驚人的發現與00933B主要成分債發行公司一模一樣,顯示金融債提供穩定現金流的特性,也受到一流企業的青睞。

最後幫大家做一下總結,其實存股族投資金融股,目的就是要穩定。重點是公司要有穩定的獲利,才能有穩定的配息,投資人也才能擁有穩定的現金流。

投資人的這些訴求,投資金融債也能夠被滿足。00933B上個月已經配息0.07 元,最近又公告要再配0.07元,算起來年化殖利率有5%以上,除息日訂為2024/04/18,若想要參與領息的投資人,最晚要在2024/04/17之前買進,而預定發放日則為2024/05/15。

另外投資人也不必擔心稅務問題,由於00933B配息屬於海外所得,沒有二代健保補充保費的問題,甚至每年還有750萬元的免稅額度,相信絕大多數投資人應該都是免稅的,而且債券ETF交易時也不用課證交稅,比起金融股、高股息ETF要課0.3%、0.1%都還要省。現在大盤在2萬的高點,投資債券ETF做好資產配置,可以降低波動度,讓你抱得更安穩。

※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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