自上周五法說會後,外資及大型金控投顧上修目標價,國內金控投顧維持「持有」評等、目標價73元;外資則認為富邦金有可能配發現金2元、股票0.5元,給予「買進」評等,目標價從73元上修至78元。惟值得留意的是,第一金旗下第一銀因被列為D-SIBs(系統性重要銀行),預估現金股息配發率約50%,恐低於過去60-70%。

富邦金去年全年稅後純益660.17億元、年增40.7%,累計EPS達4.8元,連續15年奪下台灣金控EPS之王。去年富邦金每股配發現金股息1.5元、股票股利0.5元,總經理韓蔚廷表示,4月董事會將正式討論今年股利政策,「會反應獲利的成長」,以去年配發股利2元來看,若成長4成,將有機會上看2.8元。

國內大型金控投顧表示,因OCI未實現損益回升,上修富邦金今年每股淨值10.3%至60.9元,目標價從61元調升至73元,維持持有評等。

而外資最新報告則指出,富邦金去年第4季的淨資產價值(BV)恢復情況良好,前2個月增加7%、優於預期,至於股息配息率有機會落在40-50%範圍內,有機會配發現金股息2元、股票股息0.5元,給予「買進」評等,目標價從73元上修至78元。

除富邦金外,大型金控投顧則認為國內官股金控兆豐金今年獲利成長放緩,下修投資建議至「持有」,惟上修目標價從40元調整至42元。

至於另外一家國內官股金控第一金,大型金控投顧認為面臨獲利高基期,淨收益成長有壓,考量今年下半年Fed恐降息,淨利差及淨利收難擴張,加上旗下第一銀被列為D-SIBs、大到不能倒的銀行,現金股利配發將受到限制,預估股息配發率50%、低於過去60%-70%,預估今年每股淨值19.23元,微幅上修目標價自28元至29元,維持持有評等。

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