元大投信重磅推出月配息ETF元大臺灣價值高息(00940),喊出每股10元震撼市場,力戰當紅炸子雞復華台灣科技優息(00929),也力壓還沒上市的統一台灣高息動能(00939),網友high喊「台灣價值+10元銅板價+月月配,少年股神940(就是你)」,但不敗教主陳重銘從數學角度分析,為何不會認購月月配?發行價10元是優點也是缺點,代表領息少,1張匯費月吃14%,成本太高。

陳重銘在臉書表示,暌違4年,元大終於再發台股ETF,由於元石油正二下市,投資人受傷慘重,過去幾年元大也從台股ETF缺席。

00940(元大臺灣價值高息)將在3/11展開募集,且發行價僅10元超親民。商品設計符合潮流:台灣價值(誰敢說不好),月月配(這是一定要的啦),10元發行價(小資好入手)。

我會認購嗎?不會!原因在哪裡?月月配是優點,但也是缺點,你每月都拿錢回來,投資怎麼會有複利效果?要記得將股利買回,買回就要考慮交易成本。而且領股利時,都會扣一筆10元的匯費,然後在買回時又要扣手續費,所以要考量每次拿到的股利多少。

00940發行價10元是優點嗎?我覺得反而是缺點!因為以同樣的殖利率來說,股價越低、領到的股利也就越少。根據臺灣指數公司數據,00940追蹤的臺灣價值高息指數,自2018年以來,過去5年平均殖利率達8.6%。

上市後不要買零股喔,如果只買140股,股利扣掉匯費後剛好是零!

就拿殖利率8.6%計算,假設小資族持有一張,一年可以領到10000X8.6%=860元股利,分散到每個月則是860/12=71.7元,扣掉10元匯費後只剩下61.7元,等於被收了10/71.7=14%的手續費喔!

當然,你可以把股利匯到00940的保管銀行(華南銀行),就可以省下10元匯費。但是如果你要把股利買回呢?保管銀行不一定是你的股票交割銀行,所以你又要再匯款過去,記得手續費是15元喔!

而且,就算是月月配,持有1張每個月僅拿到61.7元股利,你有感嗎?被匯費吃掉14%是很有感的!00940的設計缺點在於討好小資,10元就可入手,但是對僅買得起一張的小資來說,其實你的股利都被匯費吃掉了,成本太高。

當然啦,你可以買進2張,每月領到143.3元股利,一樣只會被扣10元匯費,比例降為7%(還是很高啦)。如果買進2張,那麼發行價乾脆從10元訂成20元,效果是一樣的。

但是,10元看起來比20元更「小資」吧!可是數學告訴你,20元其實更對小資有利喔!ETF越來越競爭,所以投信都想方設法來吸引客戶!但是不要只看到表面喔!10元其實對小資不一定有利啊!

記得上市後不要買零股喔,因為會更不利。如果只買140股,股利扣掉匯費後剛好是零!10元真的適合小資嗎?數學會說話。

※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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