存股族對領息加薪的渴望,加速高股息ETF百家爭鳴,在台股首檔月配息00929,去年寫下最速千億傳奇後,今年又有00939、00940參戰,最近10元存股話題很熱,大家似乎忘了還有00934、00936,好在934很爭氣,是2023下半年最速百億ETF,936則因主攻中小股,血統不同,網友形容是百搭款,衣櫃都有1件。分析師股添樂表示,929、934選股類似傳統高息ETF,只是934產業更廣,936適合搭配929或934,都無違和。

股添樂在臉書粉專「股添樂股市新觀點」發文表示,00929、00934、00936月配大亂鬥,誰勝出?目前台股有3檔月配息股票ETF,分別是復華台灣科技優息(00929)、中信成長高股息(00934)、台新永續高息中小(00936)。

00929發行較早、規模較大,成立150天光速破千億元;00934發行才37個交易日,2023/12/21規模就衝破百億。不少股民都好奇這3檔ETF的差別,也被它們各自的編制規則弄得眼花撩亂,其實我們可以把複雜的問題簡單化,只需要了解「核心差異」,就能明白自己的需求。

股添樂指出,929主要聚焦在高配息的科技股,它的科技股並不是多頭年漲200%、空頭年跌70%的類型,而是電子產業中相對成熟、獲利穩定的族群。所以波動其實不會像半導體ETF動輒1%、2%起跳,挑出來的股票通常也是傳統高股息ETF會買的類型。

哪檔最好?科技股漲,929好;類股輪漲,934好;沒東西漲了,換936出頭

934的選股規則就非常類似傳統高息ETF,但為了做出區隔,它們多了「換檔操作」的機制。所謂「換檔操作」,就是除權息期間,它們持有高股息股票的比重會高一些,除權息結束到了年底,就換成獲利成長的權重高一些。挑出來的股票,其實和929會出現明顯重疊,不同的地方在於934涵蓋的產業會更廣一點。

936與前面2檔血統就明顯不同,面向的族群也不同。最核心的差異,是成分股排除市值前50大股票,再從中挑選獲利與配息優異的標的。所以936和另外2檔成分股重疊的比例是最低的,與任何一檔929或934搭配都無違和。

至於哪一檔最好?其實都有各自的突出點,如果用情境來假設,遇到科技類股群起直上,929的表現會相較934好一些;如果大盤樂觀各類股輪漲,934會好一些,因為它更全面;漲到沒東西漲了,就換936探出頭。

不過如果是以當前的時間點,股添樂認為,934的表現會是最好的。因為往年台股第4季到隔年第1季,本來就是表現最好的時候,在這個時間點,把權重集中在更具成長性的股票,自然就容易拉開績效。

而且這個設計還有個貼心的地方,要是台股第4季到隔年第1季,本來預期上漲的行情不幸翻船、變成下跌了。它隨後幫你調整成高配息的組合,讓你在套牢的過程中,還能感受到一絲絲的溫暖。

※免責聲明:本文獲得《股添樂股市新觀點》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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