平準金新制上路,群益台灣精選高息(00919)是否還能配出那麼高的息,財經達人艾蜜莉認為,答案是肯定的;除了近3次配息金額穩定,且每次都填息,今年3、6、9月都能維持至少配0.55元沒問題,而12月有之前6至8月除權息旺季股利補充,就像配息永動機;至於要維持9%至10%的殖利率,適合的買進價是多少,艾蜜莉也在文章中揭曉。

◎以下為「艾蜜莉-自由之路」粉專原文:

新平準金機制出爐後,未來00919還能配出10%股息嗎?

過年時,我去友人家拜訪,看到他家滿月的小寶寶紅通通的小臉好可愛!我包了一包紅包放在他旁邊,靜靜地凝視他一會兒後說:「要好好長大喔!」他的父母拿起紅包後,大概是覺得太厚了,不好意思地說我包太多了,要退還給我。

我跟他們說:「我包的是一輩子的紅包!」,看著他們困惑的臉,我解釋:「請用紅包錢去買入一支群益台灣精選高息(00919)ETF,未來這支ETF所生的股息,就是我每年給孩子的紅包。而且更好:3個月領一次,可以領一輩子!」;朋友聽了大大的感興趣,連忙問我 00919 的相關問題,以下是我跟他說明00919的內容,也一併給大家參考喔!

00919為群益台灣精選高息,選股邏輯如下:

1.選股範圍為市值前300大

2.依照「當年」宣布股利,精準選高息股

3.剔除已除息標的,讓資金使用效率更高

金管會出爐新的平準金制度後,高股息ETF是否就不能配出高股息呢?平準金制度原本是為了怕ETF的規模擴大太快,讓後來的加入者,稀釋了原本投資人應拿到的股利,所以加入「平準金」制度,避免配息被稀釋。

該制度的立意是好的;在合理情況下,當ETF過了除權息旺季,沒有新的股息進場,如果規模又一直升高,每次發股息的平準金比例也會等比變高;但有些商品,在規模沒有明顯增長下,平準金占比也持續提高,金管會為了減少這個亂象,於是宣布「新平準金」制度。

而00919在「新平準金」制度推動後,還能再配出那麼高的股息給大家嗎?答案是:「Yes!」可以觀察他平準金的占比,是跟規模成長成比例,而且縱使近三次年化配息率都超過10%,但可以發現他2023年的追蹤指數股利率也是大於10%,所以不會受到新規範的影響。

00919最近3次配息金額為:0.54、0.54、0.55…配息很穩定,而且每一次都有填息,然後00919可分配收益還有1.78元(看群益投信的網站可以看到),1.78除以0.55=3.2,也就是說它在未來3次配息:今年3月、6月、9月,都能維持至少配0.55元沒問題;若以近期股價約22~23元計算,單季配0.55元,年化股利率就是9~10%。那今年12月的呢?在這之前有6~8月除權息旺季的股利可以補充進來,就像配息永動機一樣!

00919合適的買進價位(便宜價)是多少?雖然我個人覺得最好買在22.X元以下,這樣殖利率接近10%,但因為00919最近股價強勢,如果買在24.X元以下,其實殖利率也還有9%很不錯!

談到這裡,我的朋友夫妻已經兩眼發光,他們關注的焦點已經從「寶寶的紅包」,轉向「如何存自己的退休金了」。我告訴他們現在買進,「月領一萬」所需的本金約125萬,若以領息為目的,投資919的CP值非常高,至於要月領幾萬?又需要多少本金?每個人的需求不同, 這部分就讓他們自己算囉!

PS:大家都知道我有在自組月月配息ETF:0056+00878+00713,可是我最近正在考慮要不要把00713直接換成00919呢?因為他們是同一個月份配息,而919似乎配息效率更好!

※本文獲得「艾蜜莉-自由之路」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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