台股月配息ETF多達5檔,始祖復華台灣科技優息(00929)股價已逼近20元,想要撿便宜的10或15元,只有3月開募的元大臺灣價值高息(00940)和統一台灣高息動能(00939),價值投資達人股海老牛表示,外商流行雙周領薪,只要將月底配息的00939,搭配月中配息的00929,就能月底不再吃土啦!

統一投信以台股基金績效好聞名,現在推出月配息ETF 00939,網友覺得像是(00900+00733)/2=00939,或是00934+00733的混合體,那我們來檢視看看:

◎中信成長高股息(00934):

每年2次換股,4月鎖定「高股息」,9月主打「成長股」,指數近5年平均殖利率7.42%(2023年11月上市,預計7月首次月配息)。

◎富邦特選高股息30(00900):

每年3次換股,每次都納入將配息的高息股,季配息(2、5、8、11月),近2年平均殖利率逾9%。

◎富邦臺灣中小(00733):

每年4次換股(1、4、7、10月),主打有成長動能的中小型股,挑Alpha值高(跑贏大盤)股,是2023年台股ETF績效冠軍,年賺逾7成。

綜合來看,00939近5年平均殖利率9.85%,與00900差不多,也等同1年3次換股;00939回測指數16年總報酬708%,比年賺7成的00733還猛;00939主打高息股+強勢股,像00934股息報酬全都要。

股海老牛在臉書表示,其實不少外商企業都採用「雙週領薪制」,也就是每月發2次薪,有3大優勢:

(1)複利滾存:提前投入提早享受複利。

(2)靈活消費:繳還貸款閒錢靈活運用。

(3)週轉應急:有效避免月底吃土窘境。

不過,台灣多數上班族都是月薪制,該怎麼辦?放心,老牛教你用00939打造「雙週領」!由於高股息+月配息掀起一股旋風之後,不少存股族跟老牛敲碗,希望能介紹新掛牌的高股息ETF,特別是ETF該怎麼選、怎麼買、怎麼配?

統一台灣高息動能ETF(00939)

◎開募:3/1-3/5募集,3/20上市,8/1首次除息、預定8/26領息。

◎成本:募資價15元,經理費0.3%+保管費0.035%。

◎特色:「月配息」配息時間為月底,並採用平準金制度,符合市場最夯趨勢!

◎高股息+低波動:

00939追蹤的「特選臺灣高息動能指數」,近5年平均股利率高達9.85%,優於大盤與多數高息ETF指數;以波動度來說,相較於台灣高股息指數及加權指數,也是波動度最低的指數!

◎精準卡位+調整權重:

每年調整1次成分股,在5月依殖利率和股利率「篩選」成分股;在1月、9月時依照夏普值對成分股進行「加減碼」調整權重!

00939每年3次調整持股(股海老牛提供)
00939每年3次調整持股(股海老牛提供)

◎夏普值 = 報酬率 / 標準差:

夏普值越高,代表承受每單位風險獲得的報酬越高。可以說是投資標的之CP值!

◎指數績效優異:

2007/5月-2023/11月歷史回測「臺灣高息動能指數」總報酬708%,優於台股加權指數的303%、台灣高股息指數(0056元大高股息)的278%。

指數報酬大PK(股海老牛提供)
指數報酬大PK(股海老牛提供)

◎篩選條件+前10大成分股:

00939追蹤之指數篩選條件:從上市櫃市值前250大股票中篩選,先剔除流動性不佳的股票,再評估下面3條件:

(1)盈餘品質:要找會賺錢的公司。

(2)成長品質:營業利益率要高。

(3)股利品質:不發股利當然OUT!

最後以股利率前40名的股票來建構投資組合。

00939前10大成分股(股海老牛提供)
00939前10大成分股(股海老牛提供)

老牛貼心提醒:00939追蹤之指數的選股方式,並不局限於電子產業,主要是以符合條件的好公司為主哦!

重點來了:老牛教你「雙週領」撇步!

業界首創雙週配組合:以搭配復華台灣科技優息(00929)為例!

00939標榜「月底領息」,有別於其他高股息的「月中領息」,搭配同樣採月配息的 00929,就能夠達成:「月中領息、月底再領息,月月雙週領」!

不過值得注意的是,00929連7次配息幾乎都在月中,從12~22日都有,但第8次配息是在3/26,有越來越晚發的傾向,存股族可再觀察。

《股海老牛》Youtube頻道

※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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