今年是AI半導體起飛年,科技ETF一籮筐,要怎麼選才不會錯過飆股?財經部落客「碎念女子」比較了從AI、5G到半導體的共7檔科技ETF:00737、00762、00851、00877、00881、00876及00941,其中00941即將在2/26開募,就以追蹤指數和其他6檔對決1年績效,結果還是AI類的00762、00851,以逾5成漲幅大勝00941的44%,女子認為00941介於AI和5G之間,她只會考慮績效最好的AI ETF。

碎念女子在部落格表示,今年是ETF的大年,各家ETF百花齊放,在市場熱烈追捧高股息之際,原先已經冷了好一陣子的「主題式」ETF,即將在下周一(2/26)誕生,即中信投信推出募集的中信上游半導體(00941)。女子看了一下成分股,跟過去訴求AI、5G的產品,其實有些相似,所以一口氣把這些產品攤開來跟大家介紹。

00941還沒募集上市,先從「追蹤指數」來看績效

首先從追蹤指數看績效的假設是「追蹤差距很小」,由於中信00941追蹤的指數ICE FactSet Selected Upstream Semiconductor Index,發布日期是2022年10月17日,女子從Yahoo財經上面能找到的資料有限,所以我們先看過去半年跟1年的指數表現:

從下圖可以看見,過去6個月的績效是上漲了20.94%。

00941追蹤指數近半年績效(碎念女子提供)
00941追蹤指數近半年績效(碎念女子提供)

而如果把時間再拉長至1年,績效是44.15%,看起來表現還不錯!不過如同破題時女子提到的,00941成分股跟過去2年前「主題式」的ETF成分股滿接近,所以接下來女子就把這幾檔相似、已經上市的產品一起拿出來給大家參考。

00941追蹤指數近1年績效(碎念女子提供)
00941追蹤指數近1年績效(碎念女子提供)

女子列出來的2項主題標的,分別是AI跟5G,從上圖可以看到AI方面,由台新全球AI(00851)27.89%小幅領先元大全球AI(00762)27.66%,但大幅領先國泰AI+Robo(00737)7.59%的績效。

至於5G主題方面,元大全球5G(00876)19.94%領先國泰台灣5G+(00881)15.92%和復華中國5G(00877)-12.91%的績效。

6檔科技ETF近半年績效(碎念女子提供)
6檔科技ETF近半年績效(碎念女子提供)

相較於即將募集的中信上游半導體(00941)追蹤的指數,半年績效是20.94%,00851跟00762都勝出;甚至00876也與其績效相近。

同樣標的如果以過去1年績效來看?元大全球AI(00762)居冠

為了看更長久的績效,女子把時間拉至1年來看,00941追蹤的指數,1年績效是44.15%。跟下圖的AI及5G主題相比,AI主題的元大全球AI(00762)56.47%、台新全球AI(00851)51.82%,都遠勝於00941追蹤的指數;但略勝於報酬率逾30%的5G主題ETF。至於國泰AI+Robo及復華中國5G績效不忍直視,女子就不特別說了。

6檔科技ETF近1年績效(碎念女子提供)
6檔科技ETF近1年績效(碎念女子提供)

00762、00851、00941成分股、資訊一次看

00762、00851、00941成分股比一比(碎念女子提供)
00762、00851、00941成分股比一比(碎念女子提供)

從過去1年績效來看,女子用AI跟00941比較,大致整理如下:

從成分股來看,00941比較接近元大全球5G(00876),因此績效不如去年大噴發的AI,可能有很大的關係。不過,00941等於是介於AI跟5G之間的產品,這類算是「全球市值型」的產品,女子自己會考慮績效最好、也最具成長性的AI主題,而好像不用特別選擇在「in-between」(中間)的產品。

而最後,如果是定期定額當作核心持股部位、並考量流動性(主要是定期定額買到的會是零股,零股要在市場上賣出,流動性就很重要),那麼女子會優先挑選績效差異很小的元大全球AI(00762),雖然兩者日均量都不大,但是元大全球AI(00762)至少也有台新全球AI(00851)的10倍左右。

看到這邊,女子還是回歸老話一句,挑選「適合自己」的產品,因為在不同人生階段,適合的產品真的就是不同。例如年薪百萬以上階級,要買配息超高的產品,那其實就是把配息先拿到手,但是隔年繳稅時又要繳出去而已;但如果還在努力累計財富,那麼女子自己是把「市值型」產品當作核心持股,藉由複利效果累積財富。

選好標的之後,接下來就是投資方式:單筆投入或定期定額。這點女子認為取決於你是風險屬性高或低、以及平常有沒有時間看盤。如果你有時間看盤、也有比較高的風險承受度,那麼單筆買幾張,績效會比定期定額好;不過如果你沒有辦法一直看盤、而且閒置資金也不多,那麼規劃定期定額,雖然績效會有一些差異,不過也相對提高勝率、分擔風險。

最後,再讓女子碎念一下,其實從全球經濟體系來看,過去這幾年大家可以看到成分股在美國、日本、台灣的標的表現,都會相對於中國好很多,這其實都可以看出全球資金流向、哪些企業更具有競爭力。這點也是大家在評估標的時可以考慮的重要因素!

※免責聲明:本文獲得《碎念女子》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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