台股萬八煙火綻放,存股族想賺更多,還有7%高息股可撿。價值投資達人股海老牛以5大條件,預測2024年適合定存的7%高殖利率股,共有10檔,以揚博、根基、晶采為例,皆是連13年、連17年、連10年配發股利,股價、獲利和股利都連年成長,對股東也大方,目前本益比僅8-13倍,最好3大買點也曝光。

股海老牛在YouTube影片表示,比起存股指數型ETF,老牛還是喜歡「自組」抱緊股,長期績效勝過大盤的機會高很多。一直以來,老牛所秉持的投資原則:「獲利成長→股利增加→股價上漲!」而老牛會在年底藉由選股策略,預估2024年的7%高殖利率定存股,有機會享受未來「左領股息、右賺價差」的好處。

要如何找出7%高殖利率的個股呢?主要有5大篩選條件:

1、去年EPS >1元:過去賺取足夠的獲利來發放給股東。

2、前3季盈餘較去年成長:盈餘成長有機會帶動股利給得越多。

3、近2年盈餘發放率大於 50%:公司願意將盈餘分享給股東,但也不可過度發放。

4、本益比 <14倍:盡量挑選相對便宜的股票。

5、預估殖利率7~15%:目標是大於7%的高殖利率,但也要避開過於誇張的公司。

上述5種條件,考量範圍涵蓋獲利成長性、盈餘配發表現、股價位階、預估殖利率等,篩選出來總共有100多檔個股,老牛會再從中精心挑選10檔,納入隔年度的7%高殖利率股清單,並符合風險分散原則。

老牛以揚博、根基、晶采等3檔為例,解析如下:

◎第1檔:揚博(2493)

是設備及材料製造商,提供PCB濕製程設備,產業所需要的設備及材料。全球市占率達4成。揚博是老牛唯一連2年都有入選的7%高息股,主要來自全球PCB板應用需求提升,有助揚博營收獲利持續增加。

以2023年前3季EPS 4.8元來看,明顯高於2022年同期的3.86元,預期2023年第4季只要穩穩賺,獲利仍然大幅成長,這也是為何揚博2023年股價上漲8成,股價動能就是來自於獲利突飛猛進。

目前本益比13倍,符合低於14倍的條件,代表股價相對低位階。近5年平均現金股利2.85元,2023年配息4元,配發金額連同獲利提升。依過去盈餘配發率8-9成,2024年股利有機會大增。所以老牛預估2024年股利為5.5元,換算殖利率就是7%左右。

揚博近年股利走勢(股海老牛提供)
揚博近年股利走勢(股海老牛提供)

◎第2檔:根基(2546)

主要承攬住宅興建、企業廠房興建、公共工程標案等,2023年股價再漲5成,是老牛長年抱緊標的。

根基也是老牛的2022年7%高息股,由於近2年盈配率下滑至5成,不過2023年再度被納入清單,主因來自高殖利率的表現。

其實根基在營造業算是績優生,連4年獲利成長,從3.79元一路翻倍賺至去年8.98元,目前在手訂單仍有300億元,預期將貢獻到2024年。目前本益比8倍,遠低於設定的14倍門檻,股價仍然是低位階。

根基近5年平均現金股利3.27元,2023年配息4.15元,配發金額連同獲利提升。2023年前3季EPS 5.62元,高於2022年同期4.8元。老牛同樣預估根基2024年股利5.5元,換算殖利率也是7%左右。

根基近年股利走勢(股海老牛提供)
根基近年股利走勢(股海老牛提供)

◎第3檔:晶采(8049)

為中小尺寸利基型面板模組廠(LCM),鎖定利基型面板需求,產品主要應用於醫療儀器、工業設備、及生活家電應用等。晶采專攻利基型面板,對客製化需求較高,因此產品單價通常也比一般面板還高,訂單週期穩定。

2023年累季營收雖然較去年略為下滑,不過前3季累計EPS 2.81元,略高於2022年同期2.8元;加上面板業預期2024年仍有機會回溫,2024年應仍然維持高配息及高殖利率。目前本益比10倍,符合低於14倍的條件,股價仍然是低位階。

晶采近5年平均現金股利2.11元,2023年配息3元,配發金額連同獲利提升。所以老牛預估2024年股利3元,換算殖利率來到8%。股價如果再跌,預估殖利率就會更高。

晶采近年股利走勢(股海老牛提供)
晶采近年股利走勢(股海老牛提供)

另外,老牛再分享3個關鍵買進價位的判斷方法:

(1)找出合理價:透過《股海老牛》App就能找到「股利價值線」功能,建議以「合理偏低」以下的價位入手,才能買在相對安全的位階。

(2)整數大關:整數關就是以10元或100元的倍數,通常市場心理會有預期支撐的機會。白話文來說,就是大家會等到股價拉回整數關卡,例如50元、60元、100元,看到突破就能順勢推升股價囉!

(3)均線黃金交叉:倘若技術面的月線穿過季線,也就是短均超越長均,那麼趨勢就能代表由空轉多,這時市場進場推升的力道也會變強。

不過老牛必須提醒,這是過去投資經驗的觀察;實務上較為複雜,仍然有機會震盪,僅供參考。

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※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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