全民瘋存高股息ETF,都想領股息加薪,網友甚至說「人生就靠高股息ETF了」,怎麼有股淡淡的哀傷?不敗教主陳重銘表示,挑高股息ETF,首重高息、穩定、能填息等3大標配,像00919、00929、00878、00713等都符合,但只有00919殖利率逾10%,如果每月買1張,4年後月領息1萬,就能繳房租;9年後月領近3萬,就能幫忙繳房貸,存股是不是讓你的人生,從此變彩色呢?

陳重銘在部落格表示,為何00919要將12月季配息拉高到0.55元?現在通膨日益嚴重,投資人必須要有危機意識,將來才不會「吃不起、活不起、住不起、養不起」。只有靠投資才能夠打敗通膨,高股息ETF同時持有一籃子績優股,非常適合投資人。

但是高股息ETF還是要具備下面3大特點:

1、高配息:高殖利率只是基本盤,殖利率越高表示可以拿到越高的股利。

2、穩定:例如季配息的商品,如果配息一次多一次少,投資人如何拿到穩定的股利收入?

3、能填息:股息的來源都是淨值,如果不能填息的話,淨值一直往下掉,也只是「領股利、賠價差」,並不划算的。

觀察今年熱門的幾檔高股息ETF,可以發現他們的配息也有符合上面3大要點。其中尤以00919高達10.16%的殖利率,算是鶴立雞群。然而,配息的重點在於「填息」,00919從上市以來股價屢創新高,表示每次除息完都有填息,股利是真真實實的放進口袋。

6檔高股息ETF近3次配息比一比(陳重銘提供)
6檔高股息ETF近3次配息比一比(陳重銘提供)

00919去年連2季穩定配發0.54元的現金股利,第4季配息居然上升到0.55元,又是為什麼?原來隨著00919股價持續往上,如果配息金額維持0.54元,那麼殖利率也是會下滑的,所以調高配息金額的目的,就是將2023年配息率維持在10%的高水準,繼續鶴立雞群。

00919維持穩定的高配息,投資人可以輕鬆計算出股利現金流,例如持有10張的話,每季可以領到5,500(預估),100張就是5.5萬元。那麼00919究竟能不能穩定每季配發0.55元呢?

從00919的淨值組成可以看出,最新的可分配收益是2.23元,這就是發放股利的實力喔!假設力求配息平穩,把這個金額平均分配到接下來4季,2.23/4=0.5575元,意思就是00919其實有底氣在接下來的4季,每次都配息0.5575元。

2024年00919的成分股依然會繼續發放股利,所以在2024年6~8月的除權息旺季,可分配收益還會持續進帳,00919又可以再配息4季了。買進績優的成分股,每年不斷的領股利,這就是高息ETF可以一直持續配息的原因。

00919是持有30檔績優的成分股,每季維持穩定的高配息,投資的重點就在於「累積張數」。假設每月買進1張,領到股利後持續買回,在第4年會累積到55.7張,平均每月領到1萬元股利,可以幫你補貼租屋的費用。如果堅持到第9年,每月產生約3萬的股利,就會是幫你繳房貸的好幫手了。

每月買進1張00919,被動收入試算(陳重銘提供)
每月買進1張00919,被動收入試算(陳重銘提供)

房子很貴大家都知道,買房不是罪惡,罪惡的是沒有人幫你出錢。好好存高股息ETF,只要持之以恆、定期定額慢慢買,記得股利持續買回來增加張數。一定會有那麼一天,你也可以靠股利幫你繳房貸,幫助你早日退休。千里之行,始於足下,從今天開始好好存股,你的未來才會是彩色的。

※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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