台股在高檔,小資族領到年終,還有便宜股可買嗎?達人統計台股20元以下個股,透過3指標「本益比低於15倍」、「最新單月營收成長」、「最新單季EPS成長」3指標篩選,選出3檔具基本面的雞蛋水餃股:幸福、彰銀及永豐金。

玩股網專欄作家「玩股講客人」表示,幸福水泥去年營收50.95億元,創下歷史次高成績,也超越2020年房市大爆發當年營收,2023年前3季EPS有1.16元,小資族沒錢買房,投資水泥股也能間接受惠;另外官股彰銀2023年EPS繳出1.2元,接近2022年全年1.23元;至於另一檔永豐金,2023年EPS達1.62元,以現金股價不到20元計算,本益比也僅12倍。

以上是「玩股講客人」的分享:

台股來到萬八邊緣,到底還有沒有便宜股?通常大家都喜歡買雞蛋水餃股來拼,主要有幾個好處:

1.入手價低廉:一張大概1、2萬就可以搞定,這就是為什麼小資族都不想買股票而轉往ETF的原因,因為現在績優股動輒5萬、10萬,台積電一張接近60萬!所以新的ETF推出時,一張就是15元或20元,大家買起來比較開心嘛!

2.交易高成就感:買一張股票成本如果1、2萬而已,那要交易就更簡單了,雖然台股盤中零股交易已經慢慢進步,但是大家買的可不只是賺錢而已,更重要的是成就感。以前金融股大都1字頭而已,不像現在動輒2到3開頭,甚至還有50元以上,這就是以前大家愛買金融股的原因,低價買起來就很有感覺,每個月如果可以投入5,000元或10,000元,馬上就買到1張了,搞不好1年可以湊10張呢!

3.上漲幅度高:通常低價股要拼上漲,相對高價股容易許多。以相同資金而言,投資低價股能買到的張數當然比較多,而且下跌也不會這麼痛,一天漲跌可能就是1、2元而已,雖然百分比可能3、5%,但這個投資壓力就不像高價股這麼大,好比台積電動輒幾十元,買進1張等於幾萬在跳了,漲上去當然開心,但下殺來也會很傷心呢。

不過低價股也不是全部都好康,以目前來看,1,700多檔股票裡,股價低於20元以下的有49檔,全部買下也不是不行,丟個100萬就可以了,直接變成自組ETF,但這是有錢的做法。從小資族角度來思考,如果一個月可以存5,000元,這樣一年差不多能累積6萬元資金,又或者領到年終突然有5萬、10萬想投資股票,那麼我個人覺得買3檔比較好,原因有兩個:

為何要挑三檔一起買?

1.首先是資金少,同樣必須投資分散,先不要歐印拼大賺,剛進場只要不輸就好了。

2.再來是很多股票都是買了之後,你才會開始關心及研究,不然一直看也是無感,所以一次買3檔,這樣除了可以增加你學習動能,以後想繼續加碼也會比較知道自己想要買的股票。

在確定這些事情之後,當然不能49檔隨機挑選,更何況我這麼專業,當然要利用設定條件以及基本面來綜合考量,畢竟我在看待10元股票跟1000元股票標準都是一致的,所以就先列出幾個條件:

1.本益比低於15倍

2.最新單月營收成長

3.最新單季EPS成長

在思考不同產業特性之後,符合條件的有幸福、彰銀、永豐金,那麼我們就接著來觀察這些股票近況。

▲幸福(1108):買不起房先賺頭期款!

基本面

幸福是不動產供應鏈的受惠族群,最近建商又開始蓋新房,所以需求當然又拉起來。從最新公布的營收來看,2023年前12月繳出50.95億、年增22.8%,並創下歷史同期次高成績。最猛的是在2020年全年繳出45.3億,那一年正是房市大爆發,如果這樣看起來,其實2023年的房市景氣也才稍微回溫而已,結果不僅超越2020年,全年更衝上50億大關,上次營收有這個能耐的時間點是2015年,你就知道這次有多猛了。小資族沒錢買房,但房價又一直高漲,其實投資這種水泥公司也等於間接能受惠。

技術面及籌碼面

幸福(1108) 技術分析

再看到技術面,股價在2023年10月底不斷往上走,正好就是代銷業最重要的928檔期之後,顯然資金回流不動產,也沒忘記這「孤兒」,為什麼這麼說呢?因為它上面還有台泥、亞泥、國產、力泰,都是大咖等級。

而幸福的水泥市占率不到10%,所以獲利雖然穩健,卻也很難得到市場大資金青睞。2萬的資金去買台泥只有500多股,亞泥不到500股,國產可以買到700股,力泰就只能買到200多股,這樣懂了吧?

仔細看均線,其實這一路上漲,週線又將形成黃金交叉,不過這是整體環境因素,畢竟營建股也漲了一波行情,稍微拉回也是合情合理,而最新的股價收貼近月線,其實也在多頭格局發展。

接著是籌碼面,幸福的成交量很重要,近幾個月出現兩次跳空,第一次是站上季線,第二次則是最近大跳空拉上去,這都是爆量而來,但回到近期來看,成交量又開始收斂,所以股價有點卡,這也很正常。而外資也是一個重點,這檔沒成交的股票,其實最近外資一直站在買超,這也是股價呈現波段上漲的動能之一;至於投信就不用看了,沒半張。整體來看,不動產景氣正在復甦中,幸福也是其中成員之一,加上基本面狀況也不錯,難怪股價拉回不像有些同業概念股直接殺破月線或季線,相對抗跌一點。

▲彰銀(2801):用錢賺錢更有錢

基本面

彰銀過去以來,一直維持不慍不火的營運模式,這有兩點原因:第一個是官股成分濃厚,前面一堆更夯的官股會搶走他的風采;再來是公司重點都放在大型企業或不動產放款,這種題材性當然就比較少一些。

不過如果從上面獲利組成來看,這就是用錢賺錢的模式啊,利息淨收益超過一半以上,另外手續費收益也有13.21%,至於投資則有3成左右的收益,不用擔心他們投資會亂搞,彰銀一直以來都不會亂投資,而且他們也不是投資見長的銀行,所以你想看到壽險金控那種虧一屁股的狀況,彰銀是很難出現的。

反過來說,當升息慢慢上去,彰銀又是以放款為主的獲利模式,他們用錢賺錢就能賺到更多錢。延續小資族話題,沒錢的人,也很難用錢賺錢,這句話是廢話,但如何做到一樣的效果?你投資彰銀不就是一樣意思?買他股票,每年領配息,升息又能受惠,降息手上又有滿滿的不動產可以增值,也難怪獲利穩定多年。

技術面及籌碼面

彰銀(2801) 技術分析

彰銀獲利好,2023年全年繳出1.2元,已經超越2022年全年1.23元,狹帶著這麼強的基本面而來,2024年配息聲勢也相當浩大,搞不好外資年後又開始連續買超卡位,加上近3個月底部一次比一次高,如果投信突然認錯,或者彰銀又被什麼高股息ETF納入成分股,就可能又要漲了。

▲永豐金(2890):金融業服務費賺飽飽

基本面

前面提到官股彰銀,基本上就是保守型放款,所以要提民營相關的放款,永豐金的企業、個金放款業務嚇嚇叫,如果你有借過錢,應該知道借錢除了每月還本金以及利息之外,最重要就是第一次辦理的手續費,而永豐金專門放款給大小企業以及個人,自然也能賺到不少手續費及利息。

另外公司也有證券經紀業務,如果你喜歡用台灣券商複委託買海外股票,那麼永豐金證券絕對不陌生,也因為產業地位性高,在股市瘋漲之際,也開始貢獻永豐金源源不絕的手續費。股票只會越來越貴,那麼永豐金就能賺到越來越多的交易手續費。

所以永豐金主要強在升息有銀行能賺錢,而且也比官股拼,獲利可期,降息也不怕放款收益縮水,因為大家會拿錢去炒股,尤其買國外股票,就很容易成為他們家的客戶。

技術面及籌碼面

永豐金(2890) 技術分析

既然基本面表現這麼出色,也不需要煩惱什麼國際局勢升息或降息,顯然,市場派給予正向評價,所以近幾個月從17元開始往上漲,前高還有碰到20元。

從籌碼角度也有很特別的現象,那就是投信、外資去年底狂買,股價也被他們狂拉,1月初投信又開始倒貨,導致股價疲弱,這一查之後,發現又是高股息ETF的傑作,砍永豐金的正是2023年高股息績效王00915,這檔ETF全年上漲超過6成,如果從2023年下半年到前陣子為止,股價從17元一路漲到最高20元之多,這漲幅已經逼近2成,所以逢高出場也是相當合理。

但換個角度來想,遇到這麼大的投信賣壓狂殺,股價也才從20元砍到19.4元,甚至外資還把投信的賣超都全部吃下了,買了3個月還是意志高昂,你覺得外資在想什麼?顯然還是看多嘛!其實從這個角度來思考,外資買翻天,對於接下來的發展,似乎也值得期待喔。

最後整理一下,以目前收盤價來計算,幸福15.8元、彰銀17.7元、永豐金19.4元,各買一張加計手續費,成本大約是5萬元左右。小資族可以期待一下,「幸福」的「金」包「銀」行情。

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