高股息ETF爭霸戰,00919在2023年奪第4名,全年含息漲近46%,僅輸00915、00918、0056,但贏00713和00878喔,00919成立僅1年多,以連3季配息逾10%聞名,股價已漲近5成,受益人增至50萬人,目前股價22.23元是除息後低點,對存股族來說,「綠就是買點」。不敗教主陳重銘教3招:除息前買,可年領10%股利;除息後買,等於1年有4次便宜2.4%的機會,再用股息買回1.2張,複利會讓你張數累積更快。

陳重銘在部落格以「除息後的00919還值得買嗎?現在才進場的投資人有什麼值得期待?」為題發文表示,投資高股息ETF有兩大重點:張數、成本。

想要累積張數就要靠長期不懈的定期定額買進,不要小看定期定額的威力,如果一個月買進1張,1年可以買進12張,以00919這次發放0.55元股利計算,每年領到的股利為0.55 x 4 x 12= 26.4元,以22元股價計算可以買回26.4 / 22 = 1.2張,持股可以從12張增加為13.2張,等於一年增加了10%。只要堅持下去,複利的威力會讓你的持有張數越來越多。

靠著股利增加的免費張數,也會同時降低持有的平均成本。此外,慎選買進的時間點(價位),只要買得相對便宜,一樣可以降低持有的成本。除息後就是不錯的撿便宜時機喔,根據目前的除息計算公式:除息參考價=股價–股息。

以00919為例,除息前一天(2023/12/15)收盤價為22.85元,下一個交易日(12/18)除息0.55元,除息當天開盤的參考價格= 22.85–0.55 = 22.3元,可以看出股價少了0.55元(2.4%),雖然2.4%看起來並不是很多,但是00919是季配息,也就是一年有4次便宜2.4%的買進時機,累積起來也是挺不錯的喔!

一般而言,當大家長期看好某檔股票時,除息前後都會有買盤進駐,可以從放大的成交量看得出來。例如00919在2023/12/15的成交量為25.18萬張,大幅超越平時的2、3萬張,這就是想要領股利的買盤進駐;而在除息日12/18的成交量也高達18.8萬張,當然是除息後撿便宜的買盤了。

從下圖可以看出,不管是除息前,還是除息後的買盤都很踴躍,說明了投資人很會挑時機來布局00919:除息前買進領股利,除息後買進撿便宜。當然除息後一定會相對便宜,所以陳重銘習慣在除息後多買一點就是了。

00919除息前後都有大量買盤進駐(陳重銘提供)
00919除息前後都有大量買盤進駐(陳重銘提供)

00919剛好於去年12月下旬進行換股(一年調整兩次,5月跟12月),5月時挑選的高股息成分股,是00919去年平均股利率高達10%的推手。如今除權息旺季已過,12月的換股會考量「EPS成長率」,畢竟獲利成長的公司,今年更有機率配發高股息,所以要先來卡位。

根據台灣指數公司公告資料,這次新增的8檔分別為:中美晶、中信金、兆豐金、東元、長榮鋼、神基、寶雅、台肥,以金融股的中信金跟兆豐金來說,2023年獲利都較2022年大成長,預期2024年會有不錯的股利率,這也是00919納入的原因。

而刪除的8檔則為:佳世達、廣達、陽明、萬海、大聯大、天鈺、南電、鈺齊-KY,之前大家比較有疑慮的航運股,有陽明跟萬海都被剔除,避免成為往後的拖油瓶,另外一些2023年以來漲幅很大,例如:佳世達、廣達、大聯大、天鈺,也趁勢逢高獲利了結。

從這裡可以看出ETF「汰弱換強」的機制,不斷刪除前景不佳的公司,然後納入營運成長的公司,目的是持續讓投資組合維持在最佳狀態。所以在換股後切入,也可以享受到新投資組合的成長潛能。

那麼2023年12月換股之後會不會影響00919下次的配息能力?當然是不會啊,因為00919在2023年6~8月時領到不少的股利,都存在淨值的「可分配收益」中,這就是往後配息的本錢。

在2023/12/18除息後,可分配收益還有1.72元,如果維持0.55元的配息水準,00919還可以發放1.72 / 0.55 = 3.12次,維持到2024年9月都沒問題喔!其實2024年6~8月除權息旺季時,成分股的配息又會幫「可分配收益」儲值,又可以持續配息下去了。

來簡單結論一下,投資ETF的3大重點:

1、除息後ETF的價格會下降,此時進場布局可以撿便宜,也能夠降低持股的成本。不管是想賺價差還是領高息的投資人,都是值得考慮的時間點。

2、當ETF調整成分股、更換投資組合時,要觀察汰弱換強後能否維持成長動能。

3、從「可分配收益」可以看出ETF的配息能力,如果能見度很高就不用擔心。

※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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