「好股票怎麼選?」是投資新手最常見問題;投資講師郭莉芳認為,只要能賺錢就是好工具;她建議,對個股執著的人可參考績效勝過大盤的ETF標的,依據它們的成分股進行選股;ETF方面,她則看好00918,她指出,00918有2大優勢,即使在下跌波段仍可領到配息,進可攻、退可守;最後她提醒,2023是高股息非常態年,投資人對高股息報酬應回到合理期待。

◎以下為「郭莉芳理財講堂」粉專原文:

身為財經講師,常常在上課時,或是課後總會有學員會私訊我:「好股票怎麼選?」、「我適合哪一種投資工具?」;常常,我的回答都很一致:黑貓白貓,只要會抓老鼠都是好貓;ETF基金或是股票,只要能賺錢,都是好工具,只要你操作起來熟悉、順手,就好;對於一般人來說,ETF的確比個股來的好入門,因為是一籃子標的,可以分散風險,即使無法像去年壓到AI股可以一次漲三倍,但投資標的多元,平均勝率、正報酬機會可能會比單壓個股高。

通常,我的建議是這樣的,對於個股很執著的,除了靠自己研究外,也可以參考績效打敗大盤的ETF的持股內容,或是趁ETF汰換成分股時,新納入、淘汰那些個股,來作為選股的參考,尤其是從新納入成分股的標的,可以看得出這些ETF經理人看好的產業或趨勢,搭上專業人士的順風車,比自己埋頭研究,多了一份背書。

半個月前、2023年底陸續有幾檔高股息ETF更換成分股,我特別找了好朋友…的老公,也是知名的分析師「陳唯泰-跟著我擇機入市」聊一聊,看看他的觀察跟我有沒有一致的地方,這個「英雄所見略同」之處,可能就有賺錢的機會。

唯泰先跟我對焦一下我們兩個有沒有共同的心頭好,發現00918是我倆的基本持股之一,因為它是2023年市值與受益人數成長率第一名的ETF,配息率漂亮,績效也很亮眼(這時候就覺得去年10月底下跌那一段,怎麼沒多買一點?我也很好奇他怎麼看 00918這一次的換股。)

唯泰說,00918跟他選定存股的特性不謀而合,哪些特性呢?1.有填習慣性(可以快速填息)、2.配息率高;既然是定存股,這一點很重要!因為即使市場下跌波段下,沒賺到資本利得,還能領到配息,放長期來看,進可攻、退可守,用來當女兒嫁妝股,hen(很)可以。

再深聊到00918這一次的換股,他觀察到什麼?唯泰說,從它剔除的個股,不難發現兩個特色:1.獲利狀況衰退、2.因股價上漲、EPS沒跟上,股票殖利率跌到後段班;從它新入選的成分股,也不難發現00918標榜的選股邏輯。這檔ETF的30檔成分股過去歷史的填息率有91.44%,能快速填息,才不會領到股息、賠了價差,用左口袋的錢,配給右口袋。所以這一次換股,產業更分散了,雖然有70%在電子業,但有18.5%入選的傳產業,11%挑了金融業。

每一檔ETF都會有自己的追蹤指數與選股邏輯,我去研究了一下,簡單來說,00918會從成交熱絡且流動性佳的股票中,挑出最近4季營業利益總和為正數(賺錢)的公司,再挑高股利率的前33%,再挑高填息率的前30名,再依照權重來分配,每一檔個股權重不超過8%為限。一關一關嚴選,就是要確保能夠這家公司除了賺錢能派發股利外,還要能快速填息。

另外,我跟唯泰聊到,我自己一直跟學員們說:2023年是高股息ETF的非常態年,2024年請大家收斂期待值,不要誤以為高股息ETF都能像2023年這樣一飛衝天,而是要回到合理的預期報酬。唯泰也很認同我的看法,他認為這類ETF適合穩健型投資人,且建議投資人要對高股息ETF回歸正常期待值,平常用定期定額的方式投資,如果有市場大跌,可以單筆加碼;放長期,可以穩健領配息,尤其是今年高股息ETF的波動幅度可能會收斂;如果想作價差,可能要眼明手快,以免賣出後、買不回來。

※本文獲得「郭莉芳理財講堂」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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