2023年是高股息ETF大放光彩的一年,但40歲的理財達人「存股方程式」卻沒吃到,他將持有3年的高息ETF出清,後來竟大漲逾10%,全轉進市值型ETF,年報酬約25%,輸大盤和高息ETF,但仍堅定長期績效是市值型優於高股息,看好2024年全球景氣復甦,仍重押台美股市值型ETF,並考慮加大投資科技ETF,絕不碰高股息,甚至不排除第2季或第3季出清開發金。

存股方程式」版主在臉書粉專表示,對2024年有一些投資想法與規劃,就是持續紀律執行「存股方程式=時間+計畫+執行力+遠離市場雜訊」,5法則如下:

(1)3條件才賣股:除非持股公司體質結構性崩壞、調整資產配置、現實生活急需用錢,否則不會賣股,持有時間是永遠。

(2)做好資產配置:大部分資金持續投入台股與美股市值型ETF,小部分資金投入美國公債與投資等級債ETF,均衡布局。高息型ETF暫時排除買進清單。

(3)每週定期買進:不論股價高低,每週定期買進優質標的,以建構優質資產組合為目標。

(4)嚴格執行存股:發揮近乎偏執狂般的執行力,嚴格執行規劃好的「存股方程式」。

(5)遠離市場雜訊:避免外界干擾而做出不理性的決策。

2023年初,股市跌的很重,全球經濟也在谷底掙扎,於是版主決定2023年以市值型ETF為主要買進標的(包含台股與美股),期待經濟脫離谷底時能帶來更多的資本利得。

豈料,2023年的高息型ETF,因為選進不少AI概念股,彷彿吃了大補丸,理論上股性應較為溫吞的高息型產品,居然成了飆股,全年報酬率海放大盤與市值型ETF。

版主持有3年的某高息型ETF,也在賣出之後不久大漲超過10%(賣出所得資金已全數轉進某市值型ETF),不僅沒參與該高息型ETF除息,也沒吃到後續的漲幅,可以說是陪了夫人又折兵。版主2023年的投資報酬率約25%,看似不差,卻落後大盤與高息型ETF,從結果來看,不算特別好。

賣出高息型ETF後大漲超過10%,沒吃到除息和漲幅,可說賠了夫人又折兵

思考良久,2024年版主仍舊會以市值型產品為主要布局標的(包含台股與美股)。2023年高息型ETF績效勝過大盤與市值型ETF,2024年是否會複製相同結果,不得而知,但長期來看,市值型ETF的報酬率應會贏過高息型。尤其全球景氣才剛脫離谷底,台灣的景氣燈號還在黃藍燈掙扎,只要全球景氣能進一步復甦,相信市值型ETF會有更好的表現。

目前市面上市值型ETF產品眾多,從最老牌的元大台灣50(0050)到去年甫推出的群益台ESG低碳50(00923),版主時常收到私訊問哪檔比較好?尤其0050近兩年報酬率落後新產品,導致不少投資人見異思遷,想轉投資新產品。版主一向認為,這些都是大同小異的產品(最重要的成分股其實都差不多),選定之後就專注增加持股,不用頻繁關注其他標的,也不用因為報酬率落後就想著轉換標的,專心增加股數才是重點。

2023年,台股市值型產品當中,表現最好的是FT臺灣Smart(00905);永豐台灣ESG(00888)兼具市值型特性與穩定配息,雖然2023年報酬率在所有市值型ETF當中掉到後段班,但基於配息穩定的優點、股價相對便宜,也可以留意。

元大S&P500(00646)是最穩健的美股市值型產品,資金全數集中台股的版友,可以考慮酌量布局;統一FANG+(00757)代表的是全球科技巨頭,2023年表現非常華麗,2024年在AI浪潮的引領下,表現仍舊值得期待。

台股市值型表現最好是00905,美股市值型最穩健的是00646

科技股始終是全球經濟與股市的領頭羊,2024年版主也會思考是否加大投資科技相關ETF的金額。00757漲幅已大,需謹慎對待;台股的富邦科技(0052)、野村臺灣新科技50(00935)也是可以留意。

債券型ETF,因為版主資金有限,2024年會縮減投入金額,以股票為主。長期來看,股票的報酬率必定高於債券。至於高息型ETF,不會是版主2024年的主要投資標的。

個股部分,持續追蹤幾檔經營績效不錯的個股。雖然版主轉以累積ETF股數為主要投資策略,但個股如果有出現好機會,不排斥回頭買個股。此外,為了調整資產組合,減少持有的標的數量,待降息開始、壽險業回神,不排除出清開發金轉進ETF,時間應會落在第2季或第3季。

※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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