金兔年即將畫下句點,你全年的績效有打敗大盤嗎?投資達人「華倫老師」今(2/6)在臉書分享,去年大盤漲幅26.83%,但他的年度績效僅9.4%,這不打緊,他說,別妄想每年都能打敗大盤,這樣給自己的壓力太大,只要每一年自己和自己比較就可以了,以他自身為例,2008年年領股息18.3萬,但到去年股息已經領到270多萬,重要的是「閒錢投資,做好投資組合,堅持數十年不斷累積股數」。

華倫老師說,他向來是用90%以上的資金存股,不是「500萬資金只投入股市100萬」,因為放在銀行的400萬利率很低,所以他的資金寧願放在中華電信也不放銀行。

華倫老師列出每年的績效表,過去15年當中有3年績效是負的,而輸給大盤的則有4次,分別是2013年、2016年、2019年及2023年。華倫老師說,每個年代流行的熱門股不同,有些公司某些時候會遭遇困境,只要做好投資組合就好。

舉例來說,2014年到2018年五年中,大盤總共上漲12%,指標AI股廣達上漲0.26%,但華倫老師的存股中華食上漲113%、大統益上漲111%、統一超上漲83%、中華電上漲53%,中保科48%;反觀這兩年科技AI股表現相對亮眼,民生消費個股較差,但長期以來,手上股票的市值和股息能夠慢慢成長就足以滿意。

以下是華倫老師在「華倫存股 穩中求勝」臉書的分享:

每到農曆新年

股市投資人就會有一個話題

「該不該抱股過年?」

華倫老師有些存股標的已經抱股過年20年了

今年當然是繼續抱股過年

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下表是我歷年來的投資績效和股息借券收入表

這是非常準確的報酬率

因為華倫老師都是用90%以上的資金存股

不會說500萬資金只投入股市100萬

那放在銀行的400萬存利率很低

一般人是不會列入投資績效的

所以我的資金寧願放在中華電信這種穩定的股票

也不放在銀行

所以下表中,我的績效是非常準確的

資料來源:「華倫存股 穩中求勝」臉書
資料來源:「華倫存股 穩中求勝」臉書

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其實也不用每一年都和大盤比較

因為每個年代流行的熱門股不同

有時候就會有些公司遭遇困境

只要做好投資組合就好

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比如說2014年~2018年這五年~~

大盤總共只上漲12%,指標AI股廣達只上漲0.26%

但華倫老師的存股中:

中華食上漲113%、大統益上漲111%、統一超上漲83%、中華電上漲53%、中保科48%

(上述股票佔台股權重小,所以就算上漲1倍,也不影響加權指數)

但是這兩年

華倫老師的民生消費股票表現相對較差

科技AI股表現卻非常好(科技股較影響加權指數)

但長期以來~~

我的股票市值和股息能慢慢成長就好了

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所以大家也不要妄想每一年都能打敗大盤

這樣壓力太大

每一年自己和自己比較就可以了

存股之路很長,千萬不要因為短期失利而放棄存股初衷

最後還是老話一句

「閒錢投資,做好投資組合,堅持數十年的不斷累積股數」

大家加油,新年快樂

免責聲明:本文獲得「華倫存股 穩中求勝」授權,文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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