台股在萬八高點,手中存股也飆漲一波,是否要在年前下車,先賺一筆大紅包呢?價值投資達人股海老牛表示,全民熱中存股,去年最驚奇的,是牛皮定存股因AI出頭天,像緯創、技嘉、英業達都翻倍漲,而「存股就是存夢想」,要不要賣沒有標準答案,只要你自己認同、學得會、睡得著,並賺得到錢的都是好方法。他分享7檔熱門人氣存股,都能穩定配息、抗通膨並放大資產喔!

英業達2023年漲101%(股海老牛提供)
英業達2023年漲101%(股海老牛提供)

股海老牛在YouTube影片表示,「現在到底是不是高點?」、「年前該不該先走一趟呢?」沒有例外!這是過年封盤前,一定會收到的問題,老牛通常都會提醒回到基本面觀察,留意持股究竟是定存股、還是只想做短期波段的價差股?如果持股理由沒有消失,也別輕易動搖自己的存股目標!

股海老牛感性表示,「存股就是存夢想,持續存股就是持續朝夢想前進。」那什麼是存股呢?存股是結合了「存錢」和「買股票」的投資策略,要持續投入,才能擴大資金回報的規模。關鍵在持續存入的公司,最好能維持穩定獲利及配息,才擁有定期存入的吸引力。當存股族將股息再次投入,累積股票張數,就能享受存股帶來的複利效果,讓財富放大再放大。

雖然銀行也有定存,但利率才1%多欸,相較台股動輒5~8%的平均殖利率,相對小太多了,不過老牛不是鼓勵無腦投入股市喔!要做好資金配置,並區分哪些適合長期持有的定存股、哪些又適合透過價差賺取波段的個股,風險意識還是要有的。

◎定存股有3大優勢:

1、穩定回報:透過公司的長期成長,投資者受益於股票增值、股息支付,以及再投資所帶來的複利效應,同時也能攤平股價,獲得相對穩定的回報。

2、減少成本:不需頻繁進行買賣操作,降低交易成本。

3、節省時間:不需要花費過多時間盯盤,也不需要追蹤短期市場動態。

所以與其把資金通通放在銀行,不如透過存股方式,活化你手中的閒錢,讓資金有機會為你創造財富,同時還能對抗通膨!

◎當然,存股也有3個缺點,因為「投資有風險,股市投資有賺有賠!」

1、市場變化快:由於市場存在不確定性相對較高,投資人必須適時調整投資組合,來因應市場變化。

2、錯過短期機會:有得必有失,長期投資就有可能錯過短期快速獲利的機會。

3、需要耐心等待:需投入一定時間才能獲得報酬,因此不適合追求快速獲利的投資者。

但老牛身為一位長期投資的過來人,長期持有反而比短期操作的風險還低,畢竟買入定存股就是看好個股獲利穩定,或未來的發展潛力,最終則是等待時間,讓股價逐步反應公司應有的價值就是了!

公開選股4祕訣:獲利成長、高殖利率、高防禦性、股價便宜

◎老牛公開選股4祕訣:

1、獲利成長:公司獲利長期持續穩健成長,不斷累積盈餘。

2、高殖利率:在高殖利率的保護傘下,公司與股東同樂。

3、高防禦性:在營運健全的情況下,具備足夠的現金,因應股災來襲。

4、股價便宜:內在價值不斷增加,相對於外在股價仍屬便宜位階。

最重要的是,公司獲利要穩定,最好能夠逐年提升,並且股利也要同步成長,股價自然就有推升的機會囉!

一般來說,常見的定存股包括:金融股的兆豐金、玉山金;生活類股則包含中華電、櫻花等。除了是生活所需、獲利穩健外,根據過往配息表現,也確實相當穩定,符合定存股的存股特性。

以兆豐金來說,每年EPS大多維持在1-2元,連續配息22年,平均殖利率也有4-5%,加上股價穩定,存兆豐金年年領息都開心;現代人離不開手機,沒網路不行,中華電長年EPS維持在4-5元,連續配息26年,平均殖利率約4%,成為定存股招牌。

兆豐金股價穩定,每年EPS大多維持在1-2元(股海老牛提供)
兆豐金股價穩定,每年EPS大多維持在1-2元(股海老牛提供)

但存股的另一項隱性好處,就是像去年一樣,存股突然變飆股!比如老牛的私藏股,同時也是高殖利率電子股的神基、英業達、京元電子,去年全年漲幅分別為151%、101%、以及135%。股價多了腳、跑得遠也跑得巧,就是受惠題材的威力,在長期持有的過程,有機會享受股價飆升的紅利。

不過齁,要是存到獲利出現問題,或是景氣循環週期不穩定的個股,那就要小心謹慎囉!比如傳產股代表:中鋼。中鋼獲利具有景氣波動性,以近5年EPS來看,最好4-5元,淡季則是連1元都不到,縱使中鋼有連續配息40年的紀錄,但股利波動則與獲利有高度關聯性。

另一檔是老牛的痛處:台化,主要產品包括石化、塑膠、纖維等原料品,同樣會受到上游供應的價格,及下游需求波動的影響,最重要的,還包括傳統產業廠家面臨高度競爭的風險,所以獲利與股利,與中鋼同樣具有景氣循環的性質,都不是老牛建議長期持有的選擇。「獲利衰退→股利減少→股價下跌」,當獲利無法持續穩定,甚至大幅衰退時,對投資人都是一項警訊。

那存股到底能不能賣股?當股價飆漲時,許多存股族都曾冒出是否可以中途套利的念頭,老牛認為,投資獲利方式千百種,這個問題沒有標準答案,這完全取決於自己的存股慣性,找一種你自己認同、學得會、睡得著,只要賺得到錢的都是好方法。

《股海老牛》Youtube頻道

※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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