又有配息紅包可領了!2月除息的債券ETF多達14檔,包括一上市就轟動的月配息00937B,估年化配息逾6%;同樣月配的00933B,主打1次配息3.5個月,估年化配息4.6%;財經部落客「碎念女子」透露挑債券2祕訣,會優先參考過去配息穩定及殖利率逾4%標的,至於有平準金的也會先看配息組成,避免高配息率假象,她選出4檔列入口袋名單,以00786B配息5.98%最高。

碎念女子在臉書表示,昨天(2/1)美股4大指數在等待臉書母公司Meta、亞馬遜(Amazon)、蘋果(Apple)重要權值股財報公布前,市場維持樂觀情緒,4大指數全面收漲。

由於昨天公布非農就業人數及請領失業金人數,都顯示勞動市場變化有助於通膨降溫,因此美債殖利率跟美元指數都稍微下跌。而美債殖利率滑落,理論上債券價格會上揚,因此從美國市場的美債ETF(TLT)來看,昨天收盤上漲了1.96%。

回到台灣市場,2月要除息的債券ETF總共有14檔,其中12檔都在2/27除息,僅復華2檔在2/29除息,最晚要在除息前1天:2/26、2/27前買進,才能享受配息紅包喔!

00758B本次配息0.59元最高,00786B配息0.52元第2高

女子以「首次配息」、「過去有穩定配息紀錄、配息率不差的長天期債券」、「中短天期債券」來簡單區分:

1、首次配息:

◎國泰10Y+金融債(00933B):月配,本次累計3.5個月的息,總共配0.23元。

◎群益ESG投等債20+(00937B):月配,本次配息0.084元。

2、過去已經有配息紀錄、持有長天期的債券(定義為10年期以上債券):

◎元大10年IG銀行債(00786B):季配,本次配息0.52元。

◎國泰A級醫療債(00799B):季配,本次配息0.46元。

◎中信高評級公司債(00772B):月配,本次配息0.13元。

◎中信優先金融債(00773B):月配,本次配息0.14元。

◎復華能源債(00758B):季配,本次配息0.59元。

◎復華製藥債(00759B):季配,本次配息0.6元。

◎群益AAA-AA公司債(00754B):季配,本次配息0.418元。

◎群益投資級公用債(00755B):季配,本次配息0.434元。

3、中短天期債券(00846B為7-15年期債券):

◎群益1-5Y投資級債(00860B):季配,本次配息0.488元。

◎富邦歐洲銀行債(00846B):季配,本次配息0.386元。

女子說明,本月除息的債券ETF多達14檔,再加上預計今天(2/2)債市應該普遍都會上漲,所以分享2個必懂觀念:

1. 債券ETF配的「債息」屬於海外所得,所以單次配息金額不管多少,都不會受到二代健保影響,除非年度配息超過新台幣750萬元。

2. 關於750萬元門檻,是指「完全領到債券利息」,現在很多債券ETF都跟上「收益平準金」制度,但是收益平準金不包含在750萬元(因為收益平準金在會計科目上根本不屬於利息)。

00786B、00754B、00755B、00772B皆配息穩定、年化殖利率逾4%

在挑債券ETF時,除了穩健的美國政府公債,女子也會看投資等級債券(上述的都是投資等級債券),再參考過去的配息紀錄,原因是:新成立、有收益平準金的債券ETF,很多只是為了「拉高這次配息率」所以配多,吸引到更多人投入,未來就可以繼續使用收益平準金配息,但是你領到的並不是債券利息!

綜合以上,女子會加入自選清單的,並且參考本次年化配息率(以2/1收盤價計算)的有下面幾檔:

◎元大10年IG銀行債(00786B):估年化配息率5.98%。

◎群益AAA-AA公司債(00754B):估年化配息率4.96%。

◎群益投資級公用債(00755B):估年化配息率4.47%。

◎中信高評級公司債(00772B):估年化配息率4.3%。

年化配息率低於4%的,女子先不考慮,至於可能用收益平準金衝高配息的,女子也會先觀察本次的配息組成再來考慮,而上面提及的幾檔,也可能因為美國陸續公布的財報,以及接下來2月就業數據等有價格變化,在Fed主席鮑爾(Powell)宣布緩降息的政策下,大家如果選擇長天期債券ETF,都要有「長抱領債息」的心理準備(可能1~2年甚至更長),所以女子是用閒置資金來投資的。

最後再次提醒大家,債券ETF重要的是「領到多少債息」,配息頻率真的不用在意,因為總計1年度配到750萬元「債息」才要課稅,很多月配息的都是拿收益平準金出來配的,大家可以慎選。而且長天期債券ETF,重點是「降息後的價差空間」。今天請特別留意折溢價,千萬別追高「溢價」的產品

※免責聲明:本文獲得《碎念女子》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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