債券ETF買氣火爆!繼去年資金狂湧債券ETF,美國聯準會最新聲明強調將「緩降息」,點亮債市前景,帶動債券ETF再受關注。其中,月配息的00933B一次配發累積3.5個月債息,率先吸引資金,觀察同樣在2月除息的元大10年IG銀行債(00786B)更宣布配息0.52元,年化配息率衝5.98%,比00933B還猛,報酬率也贏,很有機會接棒為買盤新焦點。

美國聯準會主席鮑爾的最新聲明,提到美國的利率已達循環高點、在確定通膨接近2%以前,預期不會降息等,看來積極打壓降息預期,應為債市利空,不過聯準會強調要進行緩降息的溫和步調,其實更有利美國經濟和債市;因此降息終點的預期從3.25%,下滑到3%。

債市再添利多,國內債券ETF又掀配息大戰,讓買盤更加集中債券ETF。其中,率先被討論的00933B,一次配發3.5個月債息,主要是去年10月成立以來,尚未配發債息,首次配息金額得以衝高,此情形已在過去債券ETF配息時屢見不鮮,應留意未來配息可能減少;另外也會在2月除息的群益ESG投等債20+(00937B),亦為首次配息,未來配息都可能波動較多,而2月除息的還有元大10年IG銀行債,則是「真材實料」配息並有長期績效和配息紀錄,本次配息金額與配息率,適合長期投資人參考。

資料來源:MoneyDJ
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另一方面,不少投資人買債券ETF,是押寶長期利率下行的資本利得機會,上述三檔將除息的債券ETF中,00786B不僅配息亮眼,本次配息換算全年的配息率逼近6%,於去年12月5日才掛牌的00937B,掛牌以來至今日報酬來看,00786B的報酬率也是最好。

資料來源:MoneyDJ
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理財達人補充,債券ETF配發的債息為海外所得,申報所得稅時,享有750萬元的免稅額度。更重要是,不論選月配息或季配息的債券ETF,「海外所得都沒有課二代健保費的問題」,因此很適合想兼顧領息與成長的投資人配置。達人並提醒,ETF配息率不等於報酬率,單次配息不代表未來配息的保證,各次配息金額皆可能有不一致之情形,建議關注債券ETF的長期配息與績效紀錄。

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