有網友向財經部落客「財經雪倫」抱怨,自己買了100張00919一年可領20萬利息,但扣掉20%稅等於要被扣5萬讓他「很不爽」;「財經雪倫」藉由公式回應,並非20萬息都是股利金額,因此繳的稅其實更少;若存股族想要節稅,她則建議,投資債券ETF或是海外ETF像是00757,00916這類型都可以。

◎以下為「財經雪倫」粉專原文:

有位雪友私訊問雪倫:「買了100張00919 讓它複利滾利,但一年領20萬的息要被扣20%的稅等於被扣5萬,實領只剩15萬,一想到就很不爽!是不是要改投資債券ETF就不會被扣這麼高的稅。」

雪倫回:「每個人的狀況不同,如果想節稅,投資債券 ETF 或是海外ETF像是00757,00916這類型都可以。」

雪倫提醒這位雪友可以看一下00919的股息通知單,上面會列明細:如果列的是54C股利不能抵稅,如果列的是76W 交易利得跟收益平準金的話可以抵稅,而54C的課稅可以自行選擇合併計稅8.5%折減稅額或是分開計稅28%計算,一般投資朋友應該都是選擇8.5%折減稅。

雪倫舉個簡單的例子,讓雪友更好理解,假設:領ETF息一年20萬元,其中有15萬元是54C股利,15萬X8.5%=12,750 (可折減稅),感謝雪友Daniel 幫忙補充完整計算公式:(綜合所得總額(含股利所得)-免稅額-扣除額)x 稅率 = 綜合所得稅,然後扣除股利抵減稅額後的餘額,才是最後還要繳納的稅額。

所以並不是全部20萬的息都列股利金額。

※本文獲得「財經雪倫」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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