存高股息ETF安穩領息的感覺很好,如果想要資產加速翻倍,就得靠市值型ETF來幫忙,存5年賺翻倍的10大ETF中,8檔是市值型,僅2檔是高股息,冠軍是00733,5年賺3.5倍,比亞軍0052多賺1倍,不敗教主陳重銘表示,想要安穩又想要高報酬,最好是進行「資產配置」,例如以0056或00713當核心,搭配賺錢王00733,5年報酬就可拉高至5倍,這絕對比10%殖利率還香!

陳重銘在部落格以「00733為近5年台股ETF報酬率總冠軍,是投資組合不可或缺的一環」為題發文表示,你有沒有過一種經驗?打算靠著長期投資高殖利率公司,或是高股息ETF安穩領股利就好,但是看到市場熱門題材,身邊的人也都賺得盆滿缽滿的時候,自己的心情便開始動搖,忍不住追逐短線強勢股,買進自己不懂的股票,最終變成追高殺低而賠錢收場。

想要安穩又想要高報酬,最好的方式就是進行「資產配置」。不要將全部資金都買進高殖利率股票或高成長股,而是按照自身需求個別分配一定的比例,就能夠降低悲劇發生的機率。如果是高資產的年長者,可以配置較多安穩的股票,安穩領股利;如果是年輕小資族,反而可以多買一些成長股,追求高報酬。

然而成長股也不是隨手拈來,道聽塗說的話也可能賠光資本。必須先瞭解公司產品、技術實力、產業前景,甚至還要進行獲利預估,對於絕大多數人來說,其實沒有足夠的時間跟專業來進行研究。這時候就可以善用ETF,藉由一籃子好股票幫助你解決選股的困擾。

然而市面上ETF不斷推陳出新,到底該如何選擇?其實投資的目的就是要賺錢,所以我喜歡「讓數字來說話」。直接看下面的圖表,列出台股一般型ETF在近1年與近5年的含息總報酬率,驚人的發現富邦臺灣中小(00733)完全可以說是台股ETF總冠軍,近1年與近5年的報酬率分別高達72.55%、348.44%,不僅都是名列第一名,甚至與第二名的差距也不小!

10大ETF近年報酬率比一比(陳重銘提供)
10大ETF近年報酬率比一比(陳重銘提供)

當然很多人喜歡的老牌高股息0056,同樣也位於前10名當中,也難怪總受益人數可以突破100萬人。但數據告訴我們不是越多人買就越好,如果只看2023年,00733跟0056的差距不會太大;但若拉長時間來看,近5年總報酬率卻相差將近2倍左右。

儘管00733的表現相對較優,但是0056的受益人數卻大幅領先,又是為甚麼?對於想要安穩領股利的族群來說,總報酬率並非唯一考量;而且對於保守人士,總會擔心高報酬率背後的高波動,所以寧可以少一點報酬也要選擇穩定。其實在投資之前,要先建立「資產配置」的概念,如果同時配置「安穩領息」與「高報酬」的ETF,就可以在報酬跟穩定中取得一個平衡。

例如0056的存股族,長期下來是股利有餘而成長性不足,必須要搭配成長性高的股票,才能令資產快速成長。在存0056安穩領股利的同時,可以將0056配發給你的「股利」,拿來投資高成長的00733,便能抓住報酬成長的契機。你可以把0056當成核心持股,安穩領股利;再把00733當成衛星持股,獲取高報酬率。

從00733與0056最近5年的報酬率走勢圖來看,0056提供長期的穩定性,讓你在股災時不用過度擔心,但是0056的總報酬也偏弱。所以必須將00733納入投資組合中,隨著股市的長期往上發展,可以賺取更豐厚的報酬。

00733vs.0056近5年報酬率走勢圖(陳重銘提供)
00733vs.0056近5年報酬率走勢圖(陳重銘提供)

最後快速結論一下,很多人會認為投資ETF只能獲取跟大盤相同的報酬,因此會想要追逐熱門題材、強勢股,但最終有高機率是賠錢收場。其實ETF也可以分為市值型、高股息型、中小型、主題型等類型,只要能夠做做到適當的搭配,就能夠靠ETF 持有的一籃子好股票的來幫你賺錢(降低單一個股風險)。穩健配息的高股息型,搭配高成長的中小型 ETF,更可以幫助你穩中求勝,兼具股利與成長。

0056是規模最大的高股息ETF,相信大家都很熟悉了,就不再贅述。至於報酬率黑馬的00733,相信不少人也還覺得陌生,所以在這邊繼續分享一下。將實際數據經過統計並攤開給你看,00733的高報酬率一覽無遺,不僅是近1年的ETF報酬總冠軍,更是近5年的第一名。

這些優秀的報酬表現,都要歸功於00733的指數篩選邏輯,由於它的選股條件會參考「Alpha值前50名的公司」,這是讓績效產生超額報酬的主要原因。(備註:Alpha值為衡量股票跑贏或跑輸大盤的程度,當Alpha值越高表示股票的表現比大盤更好。)

然而高報酬就有高風險的可能,單挑個股ALL IN(全押)的風險太高,所以挑選持有「Alpha值前50名的公司」的00733,就可以將個股的風險降到最低。此外,投資的重點在於資產配置,0056只是高股息單一類型,過去的成長性較低,如果搭配高報酬的00733,不僅讓投資布局更加全面,也會增加整體的報酬率喔。

2024年剛開始,全球股市便迎來全面回檔的行情,對有些人來說可能是痛苦,但其實是能夠撿便宜的機會。新的一年,建議大家好好建立自己的投資組合,同時納入「高股息」跟「高成長」ETF。儘管00733的波動度較高,但是趁著股市回檔的時候,反而能夠撿到更便宜的股票,便能有效增加長期投資的報酬率。

※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

#存股 #ETF #00733 #0052 #0056 #00713 #報酬率 #殖利率 #股利 #成長股 #高股息 #不敗教主 #陳重銘