元月配息ETF以「台版費半」00904最大方,年化殖利率逾9%,勝過00927、00881、00929等逾8%,00904近1年報酬率逾5成,今天(1/19)除息可撿便宜,目前股價不到15元,比追蹤費半的00830便宜1.5倍。不敗教主陳重銘表示,00904幫你一口氣買下台灣市值最大的30檔半導體公司,近3年100%填息,且平均填息16天,比5檔對手平均逾20天要快,同時還可賺價差和股息。

陳重銘在部落格表示,2024年雖然一開局,股市馬上就遇到回檔修正的行情,不過近期有多檔台股ETF陸續公告配息金額,不少都出現增加股息的情況,大概是想要給投資人一個春節大紅包。

其中最特別的是身為半導體ETF的新光臺灣半導體30 ETF(00904),近日公告Q1配息0.35元,由於00904採取季配息,以2024/01/11收盤價15.09元計算,單季配息率為0.35/15.09=2.32 %(預估年化配息率為9.3 %,但仍需觀察後續配息金額。)

00904歷史配息記錄
00904歷史配息記錄

過去大家對於半導體股,普遍都有殖利率較低的印象,例如台積電每年都有大筆的資本支出,導致股利殖利率僅2%多。00904本季的高配息,不僅打破半導體殖利率較低的印象,也創下上市以來最高的單季殖利率表現,看來00904的投資人可以領到龍年大紅包。

領股利儘管很開心,但是投資人最怕的就是領到股息卻賠上價差。由於ETF是追蹤指數的績效表現,因此先讓我們瞭解一下00904的指數特色。從新光臺灣半導體30 ETF這個名字來看,可以知道成份股主要集中於「半導體產業」,再來就是直接採用市值大小進行篩選與權重排序。簡而言之,00904可以幫你一口氣買下台灣市值最大的30檔半導體公司。

半導體產業的前景如何?攸關00904後續的股價表現。最近一年一度的2024年CES展(國際消費性電子展)已經在美國展開,主題內容涵蓋AI、數位健康、汽車科技、電子競技,AR/VR、智慧城市、智慧家居等,且有超過4,000家科技廠商參展,顯示民眾的生活已經與半導體、科技業密不可分,投資00904剛好就能順勢搭上這波熱潮。

從下圖可以看到00904與其他台股ETF的績效表現,其中半導體ETF近1年平均報酬率為50.59%,明顯優於原型ETF平均的39.44%。而00904的報酬率更是驚人,不論是近3個月、近6個月、近1年的含息報酬都勝過半導體ETF平均值。主要原因在於00904指數篩選邏輯僅以「市值」為條件,在大者恆大的半導體產業中,大市值企業更能發揮出競爭的優勢。

00904含息報酬率
00904含息報酬率

另外再從00904歷史填息天數來看,過去都能夠100%完成填息,而且平均填息只需16天,相比同類型半導體ETF的20.6天還要快,花費時間甚至只有台股原型ETF平均值的一半。這代表2024年Q1發放的股利,依照過去經驗也是有機會完成填息的。由於目前股價超越公開發行時的15元,說明00904自從上市以來,投資人同時賺到「資本利得」跟「股息金額」。

00904快速填息
00904快速填息

最後快速結論,我們都知道全球經濟能夠持續進步,很大原因是來自科技的蓬勃發展,尤其最近舉辦的CES展更是吸引全球產業相關人士與投資客參與。不過投資科技股的門檻不低,一般人很難瞭解尖端技術的發展近況,所以我們可以善用ETF的優勢,例如透過00904買進台灣市值最大的30檔半導體公司,這些龍頭企業都具有強者恆強的體質,足以幫助你解決選股困擾。

最後提醒投資人,00904今年首季在1/19(五)除息,預估金額0.35元,創下上市以來新高,00904因無收益平準金,但若遇到ETF規模持續變大,那麼配息就有可能被稀釋。

※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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