明天(1/17)是黃道吉日,有多檔ETF要除息,財經部落客「碎念女子」公開6檔配息組成,以最近話題最熱的平準金來看,00927占2成最多,00888占逾11.5%,00928占逾5%,只有00701是100%股利所得,但半年配息金額不夠穩定,定期定額排名已從去年第11大掉到第20大,反觀0056首季配息,還從0.66拉高至0.7元,年化配息衝逾7%,股息占28%,資本利得占78%,定期定額也取代0050躍冠軍。

碎念女子在臉書表示,今天(1/16)從「明天除息」(今天是最後買進日)的ETF說起,女子整理了以下表格,提供大家參考,ETF會有二階段公告配息金額,第一階段是「預估」,第二階段是「實際」。本次紅字0056即第二階段配息金額調升,一口氣年化配息率也提高至7.69%。

明天除息ETF配息組成曝光(碎念女子提供)
明天除息ETF配息組成曝光(碎念女子提供)

至於00701跟往常一樣,年初這次配息年化配息率比較高,但是這僅是「單次」很高,大家從歷史紀錄來看這檔產品,年初年中二次配息差異滿大。所以接下來能不能填息是重要因素,大家可以看一下成分股再來考慮。

不過以昨天(1/15)證交所公布的定期定額人數來看,00701投資人數是下跌的,大多投資人都往其他產品去了。00701從1月第11名,一路掉到12月第20名,定期定額人數也從7518人減至5405人。

這個月還有其他檔ETF因為除息日不是明天,所以配息組成還沒有公告,這邊先沒有放。不過回到主管機關上週公布的政策,投資人需要知道的重點,女子大概說一下:

1. ETF配息需要貼近(符合)追蹤的指數參考息率,假設追蹤指數8%卻配了10%,那接下來這種現象就不大會發生。

2. 配息順序來源是:股息>資本利得>收益平準金,而且「動用收益平準金」的時間點,業者必須證明「原來的配息金額已經受到稀釋」所以為了避免讓一開始進場的投資人減少配息,才可以動用。

下季ETF配息,恐難以複製再拿超多平準金配等,以拉高指數息率

這兩天看了一些存股社團的風向,有的在帶動特定標的的都搖旗吶喊著說:這些政策跟某標的無關之類的。有沒有這麼樂觀?女子建議大家要去查查看,查不到也可以去問問看發行的投信公司(雖然它也不一定會第一時間告訴你)。

總而言之,大概等到下一個季度開始,ETF配息大戰的局勢,女子認為會回到指數追蹤息率的基本,超配、拿超多平準金配,這種拉高指數息率的做法,可能難以複製。

至於以「資本利得」來配的,也得看股市是不是延續向上,如果追蹤的標的及換股邏輯,沒辦法為ETF帶來資本利得,那也沒有足夠的資本利得可以配息。

最後女子還是要呼籲一下,很多人被各種網紅、老師、教主教得好像「配息」是一切,但跟女子再三呼籲的,年度累計配息超過一定金額,綜所稅是會增加的。所以女子個人在台股ETF的投資,偏向於市值型、具備成長潛力的商品,配息並不是我考慮的唯一選擇(反而希望不配息直接再投入成長呢)。

※免責聲明:本文獲得《碎念女子》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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