高股息巨星00919操盤手很強,能連3季穩定配出高息10%,讓存股鐵粉越來越多,推升規模逾千億元,金融債龍頭00724也是同一人操盤,連6年配息穩定,去年報酬率、殖利率都打趴對手00773B、00778B和00785B,今年首季配0.415元,將在明天除息,最晚今天要買進。不敗教主陳重銘表示,據統計在停止升息2年後,以金融債賺逾4成最多,勝過公債、投資等級債約2成上下。

陳重銘在部落格以「金融債受惠美國暫緩升息,規模王00724B群益金融債,年化配息率4.92%」為題發文表示,自聯準會2023年12月3度維持利率按兵不變動後,美國10年期公債殖利率大幅下滑,推升債券價格全面上揚。然而債券又分為政府公債、投資等級債、非投資等級債,哪種債券表現最好?

來看一下歷史數據,統計前一次(2018年)Fed停止升息後2年、1年、6個月及3個月報酬率,10年期投資級金融債表現最佳。從下圖可以看出,10年期投資級金融債表現,都優於一般型的投資等級公司債。

統計前一次(2018年)Fed停止升息後2年、1年、6個月及3個月債券報酬率(陳重銘提供)
統計前一次(2018年)Fed停止升息後2年、1年、6個月及3個月債券報酬率(陳重銘提供)

既然金融債的表現較優,目前市場上有多檔金融債ETF,先來評比一下2023年的績效表現。從下表可以看出,群益投資級金融債(00724B),含息報酬率達12.2%,是市場上金融債ETF中表現最佳的。整理00724B群益投資等級金融債ETF優勢如下:

◎成立最久:台灣最老牌產業債,經歷近5年Fed升降息循環。

◎規模最大:目前規模962億,是全球最大金融債ETF。

◎績效最好:2023年以來總報酬優於其他金融債。

◎配息最高:最新指數殖利率5.45%,1月配息年化4.92%。

2023年4檔金融債ETF績效表現(陳重銘提供)
2023年4檔金融債ETF績效表現(陳重銘提供)

00724B是追蹤「ICE BofA 10年期以上美元金融債指數」,投資10年期以上投資等級金融債,且聚焦於國際金融巨擘,包括高盛、富國銀行、美國銀行、摩根大通銀行等,擁有強勁資本水準可抵禦景氣風險。而且是採取季配息機制,提供投資人資產配置組合之穩定現金流。

00724B群益投資級金融債採季配息(1、4、7、10月配息),2024年1月公告預估每股配息金額為0.415元,以2024/01/05收盤價33.76元計算,單次(季)配息率 = 0.415 / 33.76 = 1.23%(預估年化配息率為4.92%),一樣高出本月配息的00773B與00785B。

再次提醒,00724B將於1/17除息,想要參與本次配息,記得1/16之前買進。最迷人一點在於配息屬於海外所得,不用扣二代健保補充保費,100萬以內免申報,基本所得額在670萬元以下不會被課稅。對高所得人士來說,算是好消息喔。

※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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