美國通膨(PPI)持續下行,市場預期3月降息機率逼近8成,美債形同搶手貨,存股族搶買投資債,除了等降息賺價差,還能翹二郎腿收5%高息。不敗教主陳重銘提醒,買美債別只看規模、受益人,最重要的是報酬率,從近5年報酬率來看,00740B報酬高達近25%,第3大美債00751B報酬不到5%,第4大美債00720B報酬沒有20%,3檔殖利率都5%多,00740B將在周三除息,每股配息0.502元,最晚明天要買進喔!

陳重銘在部落格以「00740B即將在1/17除息0.502元,上市以來報酬率勝過同質性商品」為題發文表示,富邦全球投等債ETF(00740B)即將在1/17除息(季配息),每股預估配息金額0.502元,最後買進日1/16。如果用1/5收盤價40.11元計算,單次配息率=0.502/40.11=1.25%(年化配息率5%),也算是不錯的,將來美國降息時,也有機會賺取資本利得。

00740B是由富邦投信發行,全名為「富邦彭博10年期(以上)BBB美元息收公司債券ETF基金」,主要投資以美元計價的全球投資等級公司債,都是大型企業的公司債,相較其他低評等公司債則更加安全,但比美國政府公債略高。投資的區域分布以美國為最大宗,此外還包含比利時、英國、西班牙、加拿大、瑞士等。

簡單說明一下00740B的3大優點:(1)投資涵蓋範圍廣,涵蓋全球一籃子債券;(2)總內扣費用率0.31%,並不算高;(3)投資BBB以上等級公司債,違約風險低,適合想要安穩領息的投資人。

現在債券ETF這麼多,真的令人眼花撩亂。要挑選比較多人買且規模比較大的嗎?當然是挑選報酬率較高的啊!以下拿2檔規模超過千億的債券ETF,來跟00740B做一下比較(資料日期:2024/01/04)。

◎富邦全球投等債(00740B),規模450億元。

追蹤指數:彭博10年期以上BBB美元息收公司債指數

◎元大AAA至A公司債 (00751B),規模1,379億元。

追蹤指數:彭博美國 20+ 年期 AAA-A 公司債流動性指數

◎元大投資級公司債(00720B),規模1,221億元。

追蹤指數:彭博美國 20+年期 BBB 公司債流動性指數

從規模上來看,00751B跟00720B都勝過00740B;從報酬率來看,00740B勝出最多5倍。請記得,要挑選報酬率高的商品,才可以得到更多的回報喔。

00740B、00751B、00720B近5年報酬率比一比(陳重銘提供)
00740B、00751B、00720B近5年報酬率比一比(陳重銘提供)

再次提醒,00740B即將在1/17除息0.502元,最後買進日為1/16,想領息的朋友千萬不要錯過。最迷人一點在於配息屬於海外所得,不用扣二代健保,100萬以內免申報,基本所得額在670萬元以下不會被課稅。對高所得人士來說,算是好消息喔。

元大投信強調,00720B、00751B為20年期以上,00740B為10年期以上,價格波動特性不同,等到未來降息時,長天期波動會較顯著,漲的時候也會漲得比較多。

※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

#存股 #美債 #00740B #00751B #00720B #投等債 #投資債 #公司債 #殖利率 #報酬率 #高息 #降息 #除息 #配息不敗教主 #陳重銘