半導體佔台股市值約4成比重,龍頭台積電更是不管哪個國家都搶著要,隨2024年半導體步入復甦周期,不敗教主陳重銘表示,甫豪配0.35元股息的00904,2023年含息報酬率達54.75%,贏過同期5檔半導體ETF平均值,加上每季配息皆填息、無收益平準金設計,成分股又囊括台積電、聯發科、世芯-KY、創意等A咖,小資存股族花不到1.6萬元,就能一次無痛打包護國神山群。

網友看法也多傾向正面,有人認為,00904成分股還算平均,不太會重押某1檔個股,除成分股的股價有成長性,季配息還可以提供定期收益,領息或波段操作賺價差兩相宜;另有人表示,00904這次1月配0.35元,換算年化配息率至少9%,簡直把00927、00881、00929等科技主題ETF都給比下去,開心年後可以發個小紅包財。

陳重銘在部落格以「00904 Q1首次領年終獎金大紅包,預估配0.35元,年化配息率高逹9.45%」為題發文,表示新光臺灣半導體30(00904)堪稱「台版費城半導體ETF」,已在1/3(三)公告每受益權單位數預估配息0.35元,較過去平均每季配息0.13元多出快3倍(以1/3收盤價計算),且2024年首季配息來源,100%來自過去累積股息所得,拉高配息金額後,確實是給投資人1個春節大紅包。

00904在1/3第1階段公告預估配息金額後,1/17第2階段會再公布實際配息金額,提醒想要參與配息的投資人,可以選擇於1/18前(含)買進,2/29將能爽領00904首季年終獎金大紅包。

根據Cmoney統計,2023年00904含息報酬率54.75%,名列2023年台股原型ETF含息報酬第6強,且00904含息報酬率還贏過同期間5檔半導體ETF平均值的43.21%,並超越整體台股原型ETF(48檔)的38.74%、加權報酬指數的31.48%。

如果從股價漲跌幅來看,00904於2023年股價漲幅49.46%,居2023年台股原型ETF第3強,同樣也超越同期間半導體ETF平均的43.64%,並持續領先48檔台股原型ETF的31.84%,以及加權報酬指數的26.83%。

陳重銘認為,隨全球科技發展持續進步,包含5G、HPC(高效能運算)、電動車,一直到2023年以來的AI大趨勢,生成式AI、AI手機、AI PC 快速席捲全球。在這些新興應用崛起的背景下,技術根基皆是仰賴「半導體產業」的蓬勃發展。

反映在股市上面,半導體自然也是投資人獲取更高報酬率的所在地,比較美國4大指數近10年表現。可以看到費城半導體指數總報酬率高達689.05%,相較第2名的那斯達克指數僅有265.78%,明顯超過1倍以上,更別說是半導體成分股相對較少的S&P500和道瓊,足證半導體產業長期來說是最會「漲」的領域。

此外,在美國高通膨、高利率的環境下,費半經過2022年大跌後,2023年底股價卻已經創下歷史新高,顯示即便市場存有許多負面雜音,但推動經濟成長的關鍵仍是科技產業,半導體更是科技業的重要推手。

但他也提醒,投資美股需要承擔沒有漲跌幅限制的風險,若遇股災勢必會有更大的波動性,導致許多人心臟受不了,而00904追蹤指數為「臺灣全市場半導體精選30指數」,指數篩選邏輯簡單好懂,與費半同樣僅以市值當作唯一條件。

兩者差別只在費半是投資美股,而00904則是投資台灣上市櫃公司,因此股價漲跌、波動小於美股,且有漲跌幅10%限制。不必擔心美股的高波動性(沒有漲跌幅限制),同時又能享受半導體產業的成長性。

至於為何應該考慮選擇ETF參與半導體行情?陳重銘認為,科技產業技術艱深難懂,一般投資人不見得有時間逐一研究,因此ETF被動追蹤指數的特色,能夠輕鬆幫你持有一籃子的優質半導體企業。

加上00904僅以「市值」作為篩選條件,市值計算公式為「流通在外總股數乘以股價」,其中股數只會在企業增減資、發放股票股利或可轉換公司債、執行庫藏股…時發生變化,以機率來說並不是很高,因此推動市值上升的主要因素,還是來自於股價上漲,幫你一口氣買下台灣最強的30檔半導體公司,又完全不必擔心選股困擾。

再來觀察00904前10大成分股,包含台積電、聯發科,甚至也有受惠AI帶動使股價在2023年翻倍上漲的世芯-KY、創意,顯示00904確實囊括市場最主流的半導體公司。

不過這些股票都不便宜,多數以高價股、千金股為主,小資族如果想要一一買進,會是不小負擔,所以買進ETF會是更好的選擇,以00904目前股價僅有15.32元(2023/12/29),等於只要花費1.5萬元左右,就能持有30家公司,並參與台灣半導體產業的未來行情。

另外,由於台股投資人非常重視配息,00904具有4大配息特色:

1.每季配息:每年1、4、7、10月除息。

2.每季皆填息:自2022年初成立以來,累積5次配息皆是100%填息。

3.平均填息天數僅16.4天:顯示00904股價上漲動能強勁。

4.配息來源100%為54C股利所得:無收益平準金,無左手換右手的情形。

存股投資人最怕的就是賺股息、賠價差,由上述特色可知,過去買進00904的投資人,不僅可以獲得半導體產業上漲的「資本利得」,同時也實實在在地賺到了「配息」。

除此之外,由於現在00904股價高於發行價以上,因此未來配息也可能配發資本利得,整體殖利率具有潛在提升的空間。但他也不忘提醒,00904因無收益平準金,沒有左手換右手的情形,若遇到ETF規模持續變大,那麼配息就有可能被稀釋。

最後,陳重銘快速結論,認為由於科技始終來自人性,為了讓人們更便利的生活,勢必會推動科技持續進步,半導體需求只會穩定成長,過去費半的高報酬率就是最好證明,台灣在全球半導體供應鏈中更具舉足輕重的地位,包含IC代工(台積電、聯電)及IC封測(日月光)市佔率高居全球第1,IC設計(聯發科、聯詠)市佔率則是全球第2大。

不過投資科技股門檻不低,不同企業的技術競爭、產業變化快速,對一般人來說很難有時間好好作研究,且投資單一個股也潛藏不小風險。

因此他認為,與費半擁有相同選股邏輯,且囊括一籃子優質半導體企業的00904,會是不錯的選擇,幫投資人同時買進台灣最強的30檔半導體企業,不僅解決選股困擾,也解決小資族資金不足的窘境,只要長期投資,並堅持「定期定額+逢低加碼+股利買回」,你也能在下一波科技浪潮中安穩淘金。

※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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