大家的新年願望是發大財嗎?龍年就是要魚躍龍門,成為人中之龍啊!翻身第一步,就是存到績效好的ETF,比如去年暴肥逾77倍,規模來到近百億的00918,年報酬近6成,贏過0056、00919、00713、00878等熱門高股息ETF,去年僅季配息3次,殖利率就逾8%,表現相當驚人!不敗教主陳重銘表示,好的指數會帶來好的報酬率,重點是填息,股利才是真的賺到喔!

陳重銘在部落格以「2023年00918規模成長超過77倍,績效打敗0050跟0056,含息報酬將近6成,特點在哪裡?」為題發文表示,告別股市豐收的2023年,面對嶄新的2024年,大家的新年願望又是什麼呢?當然是想要繼續在股市發大財啊。老師常常說「股海在走,知識要有」,所以要多買書跟上課來投資自己,有了正確的知識才可以做好投資。

如果不想花時間研究個股,ETF也是挺不錯的投資標的。老師一直都倡導投資ETF,具備有分散投資與汰弱換強的優點。但是現在ETF真的是多到泛濫了,很多人會來問老師該怎麼選呢?

2023年剛剛結束,現在剛好是結算去年表現的時刻,可以用「規模成長」與「績效」來討論,如果規模成長率高人一等,表示受到廣大股友的喜愛。至於績效表現,這是ETF的基本盤,當然要挑績效好的。

首先來看一下「規模成長」,2023年規模成長幅度最大的,就是大華優利高填息30(00918),現在規模已經接近100億了。很多投資人在買ETF時會考慮到規模,規模太小的ETF有可能下市,所以盡量不要挑選規模在2億元以下的。

但是挑選ETF更重要的是考慮指數邏輯,好的指數會帶來好的報酬率,受到投資人喜歡後,規模就會日益壯大,從00918現在將近百億的規模來看,相信這個指數編製獲得了不少投資人的認可。

接著,再來看一下報酬率,00918去年含息報酬是58.96%,打敗了0056 等高股息ETF前輩,2023年不僅規模大幅成長,績效表現也是名列前茅!

成立滿一年之高股息ETF規模前十名2023表現(陳重銘提供)
成立滿一年之高股息ETF規模前十名2023表現(陳重銘提供)

另外,從配息率來看,00918因為剛上市,所以去年只有配息3次,但是總共配發1.62元,還是相當高的;用年均股價計算的話,儘管只有3次配息,年均殖利率還是有8.49 %,甚至超越老牌的高股息ETF,表現真的不錯。

00918去年配息3次表現(陳重銘提供)
00918去年配息3次表現(陳重銘提供)

一直以來,老師都強調ETF是被動追蹤指數,所以挑選對的指數很重要。不同於一般的高股息ETF,00918指數增加了「填息」這個篩選流程。要知道股利並非穩賺,如果沒有填息的話,股息也只是「左手換右手」;要注意,只有在填息之後,股利才是穩賺,總資產才會成長喔。如果沒有填息的話,領股利但是賠價差,總資產反而會縮水。

我們從去年00918的股價表現來看,可以看出6月跟9月的除息都有填息,最近一次的2023/12/18除息,股價也緩步邁向填息路。也正因為填息給力,所以規模才會持續成長到接近100億。

00918標的指數是每半年(6、12月)會審核並調整成分,2024年00918最新的成分股在1/3已經生效,相關權重大家可以從大華銀投信的官網上看到。老師幫大家分析了一下,發現00918雖然科技類股的占比還是很高,但是也納入了傳產與金融產業的公司,讓ETF產業配置更平衡。

00918產業組成(陳重銘提供)
00918產業組成(陳重銘提供)

還記得「填息」是00918指數的重點吧!2023年成分股的填息狀況相當不錯,2024年新成分股的歷史平均填息率高達9成。2023年00918規模大成長,也繳出相當不錯的報酬表現,想要進場長期存股的朋友,可以趁著新成分股上場的時機來布局,用到手的股息,賺到投資的成就感。最後再提醒一下,股利要持續買回,才會有複利的效果喔!

※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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