高股息ETF配息上看10%,連美債ETF也來踢館,00725B配息衝到逾7%,與0056不相上下,對手00720B完全弱掉了,既然存債風險低,最快3月可能降息,還有未來資本利得可賺,那麼存高股息ETF不如存債啊!不敗教主陳重銘表示,00725B將於1/17除息,配息0.67元創新高,換算年化配息率高達7.06%,可說是目前「投資等級債的配息王」。

陳重銘在部落格以「00725B即將於2024/1/17除息0.67元,是目前「投資等級債的配息王」為題發文表示,經歷2022~2023年美國的升息循環,2024年即將開啟降息循環,債券ETF投資人也將迎來春天。

我幫媽媽投資的100張國泰投資級公司債(00725B),1/2已經公告本次配息了,開出每單位配息0.67元的漂亮數字,將在1/17除息,不僅打破00725B自己的配息紀錄,更創下市場上近兩年來投等債ETF最高配息金額。

00725B季配息率為0.67/37.95=1.76%,換算年化配息率高達7.06%,可以說是目前「投資等級債的配息王」。債券ETF竟然配出和高股息ETF媲美的配息率,這個年前紅包真的是讓投資人驚喜又開心!

除了配息率高人一等之外,之前也和大家分享過,在BBB級投等債中,00725B的績效報酬也是同類型債券ETF裡首屈一指的,當然也比另一檔知名的00720B(元大投資級公司債)還要略勝一籌,沒看過這篇的可以去複習一下。

統計最近3個月,00725B指數平均殖利率有6.38%,最高殖利率更曾超過7%,都勝過全球公司債或是美國公債的殖利率,對於想要領高息的投資人來說,00725B會是較佳的選擇,而且債券ETF一般都有額度限制,想要領年前大紅包的投資人,動作可能要快了。

投等債近3個月平均殖利率(陳重銘提供)
投等債近3個月平均殖利率(陳重銘提供)

00725B昨日(1/2)股價有向下回落一點,但是殖利率還是在10年來的相對高點,從價格的角度來看,投資價值又再提高了一點!如果看好明年美國開始降息,現在是提前布局的時間點。

00725B近5年股價走勢(陳重銘提供)
00725B近5年股價走勢(陳重銘提供)

要知道,股價往往會提前反映未來的趨勢,如果要等到明年美國開始降息再來進場,可能會晚人一步喔。還不如提早布局,趁著現在殖利率在高點、又即將要除息,更可靠著股利來持續降低成本,將來降息時就會有更多的資本利得空間。

最近10年期公債殖利率一直下滑,可以看出市場已經提前反映明年的降息行情,債券價差空間浮現。統計最近3次聯準會降息循環,如果在降息前3個月提早進場布局BBB級投等債,持有2年的平均報酬率可達20%!

最近3次Fed降息循環,如持有BBB級投等債到降息後的平均報酬率(陳重銘提供)
最近3次Fed降息循環,如持有BBB級投等債到降息後的平均報酬率(陳重銘提供)

根據FedWatch數據,市場普遍預期最快於2024年3月就會降息,提早進場有利於鎖住獲利空間,現在1月進場布局00725B,不僅可以穩穩地領息,將來還有機會「賺價差」。

債券的價格走勢是跟利率成反比的,降息時債券殖利率會跟著下滑,也就是債券價格會上漲。下表統計2023年以來「10年期公債殖利率」下滑的區間,可以看出當降息啟動,帶動公債殖利率往下探時,00725B股價向上反彈幅度應該會不錯!

一、3/2~4/6期間:10年期公債殖利率從4.06%降到3.3%;00725B上漲了6.25%。

二、10/19~12/19期間:10年期公債殖利率從4.99%降到3.92%;這段期間00725B更是漲了14.04%。

2023年10年期公債殖利率下滑時,00725B股價向上反彈(陳重銘提供)
2023年10年期公債殖利率下滑時,00725B股價向上反彈(陳重銘提供)

00725B這次除息的時間是在1/17,投資人如果想要參與領息的話,最晚要在1/16買進或持有。而且00725B有收益平準金機制,不用擔心因為投資人蜂擁買進而稀釋股利。除息是降低成本的好方法,當我媽媽領到配息後,我也會請她再投入買進00725B,增加手中持有的張數,等到降息循環開始後,更多的張數就能賺到更多的價差。

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※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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