2023年ETF績效噴射王00733,含息賺逾7成,同樣以中小股為主的0051,則賺近5成,這麼會賺錢的ETF,網讚翻本快啊!可用高股息養733,或搭年賺27%的006208或0050分散風險,不敗教主陳重銘建議,布局核心持股006208+衛星持股00733,5年賺逾1.7倍,因成分股互補,波動大時才抱得住,也能逢低加碼,賺到更多價差。

陳重銘在部落格以「做好資產配置:00733搭配006208,創造出優於大盤1.7倍的驚人績效」為題發文表示,投資一定有風險,相信大家都很了解,不能只想到獲利而忽略掉風險,所以我在投資時都一直都很重視「資產配置」的概念。我在書中寫到「核心持股」搭配「衛星持股」的概念,就是希望在穩定跟高報酬中取得一個平衡。

其中的「核心持股」,就是找尋可以安穩領股利的高殖利率公司,例如金融股或是一些績優龍頭股;至於「衛星持股」就是小而美的概念,目的是持有股價飆漲,能賺到更多價差中小型股。

投資最重要的就是選股,當然很考驗投資者的眼光,必須要勤做功課來對產業進行深入瞭解,才能挑選到未來有上漲潛力的個股。但是投資的另一個重點是「分散」,ALL IN單一個股的風險太高。因此一般人通常會透過投資0050、006208這種市值型ETF,來達到分散投資大型股的目的。

0050跟006208同樣都是追蹤「台灣50指數」,所以算是同卵雙胞胎。006208因為較晚發行,為了吸引投資人買進,因此給予更低廉的管理費用(0.15%,台股ETF中最優惠),反觀0050的經理費則高達0.32%,所以既然是追蹤相同的指數,建議挑選006208,因為可以幫你省錢(同樣買進1000萬,006208經理費1年節省1.7萬)。投資一檔006208,等於同時持有台灣市值前50大的公司,可以當作核心持股來跟隨台灣經濟的成長。

然而大象比較不容易跳舞,小型股往往會有更大的揮灑空間。常常有心臟比較大顆的讀者常詢問,有沒有比大型股更會飆漲的ETF呢?答案當然是有的!例如選股特別排除市值前50大、以中小型股為投資主題的富邦臺灣中小(00733)。

讓我們直接用數據說話,參考00733上市以來與006208的累積報酬率比較,可以發現短短5年半的時間,00733就創造高達249.23%的報酬,遠勝過006208的98.55%,明顯表現出中小型股的上漲潛力。

00733vs.006208累積報酬率(陳重銘提供)
00733vs.006208累積報酬率(陳重銘提供)

為什麼00733有辦法創造驚人的報酬率?最主要原因就是在它的選股邏輯中加入「Alpha值」條件,也就是衡量一檔股票跑贏或跑輸大盤的程度。當Alpha值越高,表示股票的表現比大盤更好。00733會挑選Alpha值前50高的公司,也就是讓你一次掌握當下報酬表現最好的50檔股票。

中小型股除了有高報酬率的特性之外,股價波動度當然也比大型股更高,有聽過「高報酬、高風險」吧?00733的年化標準差為24.96%,高於006208的17.26%。不過這並非只是缺點喔,當高波動(大跌)時反而是低檔撿便宜的機會!

要記住00733並非單一個股,而是同時持有50檔表現佳的中小型股,好處是不可能同時倒閉,因此當股災大跌時,可以安心往下加碼,然後等待股市反轉。(提醒你,個股大跌時不一定可以往下加碼,當心變壁紙。)

來快速結論一下,投資一定要有「資產配置」的概念,除了穩定領股息的股票之外,如果想要增加報酬率,也可以選擇中小型成長股,但多數人沒有時間研究公司營運、產業前景,因此選擇原型ETF就是最好的方式。

不過006208這種投資龍頭企業為主的ETF,雖然能獲得與大盤相當的績效,缺點就是很難有超額報酬,因此搭配投資中小型股為主的00733,才能夠有效增加報酬,同時因為資產配置的概念(大型股+中小型股),也能降低整體投資部位的波動度。

假設006208跟00733各投資50%,這5年半可以獲得173.9%的報酬,是單純投資006208的1.7倍之多,然後波動度也比全投資00733要來得小。這也說明了資產配置的重要性,不僅能夠在下跌時撐得住波動,讓你不心慌而能抱得住股票,也能在股市上漲時賺更多。

00733vs.006208波動率比一比(陳重銘提供)
00733vs.006208波動率比一比(陳重銘提供)

投資ETF就是靠一籃子好公司幫你賺錢,專注在大型股的006208(核心持股),以及聚焦在中小型股的00733(衛星持股),就具備「互補」的效果,讓你的投資布局更完整。小孩子才做選擇,我當然都要。

如果是年長、高資產人士,可以配置多一點的核心持股(006208);如果是年輕小資族,可以配置多一點的衛星持股(00733),來追求更高的報酬率。剩下的就是堅持長期投資,然後執行「定期定額+逢低加碼+股利買回」的投資策略。

努力累積持有的張數,將來就會有50檔大型龍頭股(006208),跟50檔中小型股(00733),來支撐著你的未來,只要持之以恆,提早展開退休生活不是夢。

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※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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