金融三業挨罰件數與金額
金融三業挨罰件數與金額

根據金管會統計,2023年銀行、保險、證券期貨業(含投信顧、上市櫃公司)總罰鍰2億5,405萬元,與2022年相當,2023年以金控、銀行業罰鍰超過1.3億元最多,成為金融三業最大苦主。

就金管會三大業務局開罰金額來看,銀行局2023年開出有罰鍰的罰單共24張,罰鍰共1億3,090萬元,較2022年多增加4張罰單,金額增加2,177萬元或20%。

其中銀行、金控因金管會持續緊盯大股東干政,再重罰一家金控與旗下銀行,2023年8月10日對該家金控與銀行違反公司治理重罰3,000萬元,5月30日也對同一家銀行因行員涉及協助詐團開罰2,000萬元、7月27日同一家銀行銀行再因理專挪用客戶款項開罰1,000萬元,即2023年對單一家金控與銀行累積開罰6,000萬元;接近年底時,又有另一家銀行因理專挪用資金遭重罰1,200萬元。

保險局2023年僅開出27張有罰鍰的罰單,罰鍰共5,245萬元,較2022年的65件,件數砍半減少58%,金額大減2,525萬元或33%。保險局表示,2022年保險業在招攬面缺失較多,2023年明顯減少,較大罰單僅有8月10日對一家金控下壽險公司因違反公司治理開罰1,000萬元。

2023年證期局對證券、期貨、投信業開出45張罰單,罰鍰共2,756萬元,件數與金額較2022年些微增加,件數增加4件,金額增加346萬元或14%;對上市櫃公司開出178張罰單、4,314萬元。證期局指出,2023年較大的裁罰主要是券商,有兩家券商內控不佳被處份,上市櫃公司也有部分未依規定公告財報,因此罰鍰金額較高。

金管會2023年開出274張罰單、罰鍰2.5億元,與2022年相較,件數雖減少43件,但金額與2022年相當、只差57萬元,顯示因加重罰鍰力道,單張罰鍰比2022年高;2023年預算目標3.1億元,達成率約81%。

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