價值投資達人也是百萬財經部落客的「股海老牛」,在股海悠遊10年,投資績效不止贏大盤,還多賺20%,今年領到60萬股利的他,趕在年底出第3本新書了,公開50檔私藏股,也等於是老牛版高息低波ETF,年報酬逾10%,不輸00919喔!他建議新手可入門ETF,這是股神巴菲特唯一認證的明牌喔,存ETF有5大優勢,但要注意3件事,不是真的無腦買啦,小心費用率過高,10大熱門ETF內扣費用全曝光!

以下為新書《股海老牛最新抱緊名單 贏過大盤20%》書摘內容:

目前市場上接二連三推出各種ETF,很多投資人可能並不清楚每一檔ETF的標的是什麼?怎麼選擇?該如何投資?ETF是由投信公司所管理發行,像股票一樣可以在股市中交易的投資標的,股價漲跌依據所追蹤的指數表現,連股神巴菲特都常公開稱讚ETF的優勢,可見它很適合作為長期資產配置。

雖然ETF極富投資優勢,但也有盲點,必須先全盤了解再投入,才能真正安穩抱緊賺錢。老牛就先用5大優勢開始講起:

1. 跟隨趨勢

ETF 是追蹤某一個指數的表現,例如:看好臺灣股市的未來,可以買進追蹤臺灣50指數的元大台灣50(0050);看好原油的趨勢,可以選擇追蹤原油指數的期元大S&P石油(00642U);倘若看好5G的發展,則可以買進追蹤全球未來通訊指數的國泰台灣5G+(00881)。追蹤指數就像是搭著船一般,參與市場的趨勢順風而行。

2. 風險分散

一檔ETF裡,涵蓋了它所追蹤的指數中多個標的,因此投資ETF就是奉行「不要把雞蛋放在同一個籃子裡」,可以降低風險,例如匯率波動、地緣政經、產業趨勢、企業經營等的影響,多頭時投資人能安穩累積資產;而在空頭來時則能吸收衝擊,而不會傷到筋骨。

3. 費用低廉

一般投資市場中的商品有股票、ETF及基金,三者在交易時都有手續費及稅金支出。ETF的手續費與股票相同,但證券交易稅只要0.1%,低於股票的0.3%,管理費用通常落在1% 或更低,因此ETF是三種投資商品中,費用最實惠的一個,對長期投資來說,是重要的制勝關鍵。

4. 高透明度

投信公司在設計ETF時,不管是所追蹤的指數、成分股篩選條件、投入資金比例等,這些規則都是事先就制定好的,不可隨意變動。且ETF每天都會公布淨值、折溢價幅度、持有部位與整體比例,這樣的高透明機制有助於投資人了解ETF的現況,平衡自己的投資組合。

5. 汰弱留強

投信公司也會定期檢視ETF的成分股,目的是剔除獲利越來越差的公司,將符合條件且較具潛力的公司放入投資組合中,這樣「汰弱留強」也有助於投資人提高勝算。

價值投資達人股海老牛今年出版第3本新書:《股海老牛最新抱緊名單 贏過大盤20%》(股海老牛提供)
價值投資達人股海老牛今年出版第3本新書:《股海老牛最新抱緊名單 贏過大盤20%》(股海老牛提供)

買進前的功課:先弄清楚你買到什麼

近年來投信公司爭相發行ETF,除了常聽到的元大台灣50(0050)、元大高股息(0056),目前市場上有超過200檔 ETF,追蹤的標的各不相同,有指數、商品(黃金、白銀、石油)、區域(日本、印度、美國、歐洲)、債券(美債、公司債、新興債)等,追蹤不同的ETF標的, ETF的漲跌變化就會不同。

此外,雖然高配息看似現在ETF的主流,但也有不少ETF不發放股利股息,這主要跟所追蹤的標的有關。所以投入ETF市場之前,要注意至少3件事,這樣才能夠安心抱緊穩穩賺:

1. 連結標的是什麼

這幾年ETF被塑造出「不會倒,只要無腦買就好」的形象,所以市場上一直推陳出新不一樣的 ETF,在名稱上也形形色色、花樣百出。尤其是投資國外成分股的ETF,如果不深入了解,可能根本不知道為何而漲為何而跌。投資人必須深入研究指數的內容,才能知道投資這些ETF,到底是買了什麼東西。

2. 注意費用率是否過高

投資ETF的費用,除了證券交易稅之外,很多人都忽略了內扣費用,也就是所謂的管理費。內扣費用會每天都從淨值中扣除,一般稱為「扣血條」,如果內扣費用率過高,一天一天的累積下來,可能會將你的資本吸光光。

台股型的ETF內扣費用通常都在1%以下,例如富邦台50(006208),其2023年的費用率為0.23%;但若是追蹤國外市場的ETF,因屬性關係費用率則會稍高一些,例如富邦越南(00885)全年費用率就達1.21%,兩者差了將近一個百分點。

雖然乍看費率都很低,短時間內可能感受不到對整體報酬的影響,倘若以長期投資來看,仍建議先比較一下費用率高低,才不會稀釋了獲利。

3. 有無漲跌幅限制

成分股為臺灣上市標的的ETF與股票一樣,也有10%的漲跌幅限制,但國外成分的ETF則無限制,例如期元大S&P石油(00642U)及國泰美國道瓊正2(00852L),兩檔都是追蹤美國的指數,就都沒有漲跌幅限制。

雖然很多人說ETF是懶人投資,不用燒腦想太多,但只要是投資,「一知半解」本身就是最大的風險。即便是投資 ETF,也需要深入了解、明確投資目標,並謹慎選擇合適的標的,才可以降低投資風險,增加長期投資的成功機會。

2023年10大熱門ETF內扣費用(股海老牛提供)
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※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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