永豐銀行13日參與「新大人經銀學論壇」,建議銀髮族群運用信託、保障財富享受樂齡生活,達成退休理財、健康照顧及樂享人生的三大課題;永豐銀行信託處處長鍾道成表示,透過信託可預先規劃財產用於高齡照顧、財富傳承;永豐安養信託規模近年大幅成長,截至今年11月底開戶件數較去年同期成長逾560%,整體信託本金餘額增加近50%。

台灣於2025年將邁入超高齡社會,鍾道成於專題演講時指出,金管會推動「信託2.0計畫」協助民眾藉由信託滿足人生各階段的理財規劃,包括透過員工福利信託累積退休資產,安養信託則成為守護民眾資產的重要工具選項;透過信託專款專用的機制可事先約定交付信託財產的用途,並結合保險等金融商品,同步達成財產管理、醫療照顧或高齡生活等保障,亦降低金融剝削及詐騙的風險,扮演樂齡生活的保護傘。

永豐銀行指出,今年已逾百位同仁考取「高齡金融規劃顧問師」,8月亦獲信託公會頒發「高齡金融規劃顧問師信託業團體獎-臥虎藏龍獎」肯定;此外,永豐銀行今年於台灣北、中、南等地陸續舉辦28場「安養信託」及「保險金信託」推廣講座,總計逾1,600人次參與,協助客戶瞭解信託架構及實務運用,包含高齡失智醫療、財富傳承、親屬照顧等財務規劃,確保銀髮族財產安全及妥善運用。

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