高股息ETF成為存股族加薪神器,今年規模也翻倍至7500億元,來到17檔之多,有「選擇障礙」沒關係,價值投資達人股海老牛表示,以最夯的00919、00929、00878、0056來個就是要對決,並以5大QA引領解析各種疑難雜症,相信大家看完秒懂,會發現想要月領1萬,00919以本金最少、殖利率最高,力壓群雄,完全斬殺月配00929,很不可思議吧!

股海老牛在YouTube影片表示,高股息ETF可說是新手入門標配,市面上也不斷推陳出新,但能連續穩定配高息的ETF卻少之又少,像今年配息王群益台灣精選高息(00919),連3季配息逾10%,今年規模從30億暴增逾21倍,來到664億,坐6望7,穩居600億ETF俱樂部。

股海老牛將用5大QA,讓你秒懂高股息ETF的靈魂,買得便宜、抱得安心並賺得又穩又多:

Q1:今年00919連3次都配出高息,明年還可以持續嗎?

A1:00919首次配息0.54元時,年化配息率高達10.66%,當時掀起熱議,但也有人擔憂是上市甜蜜期,當第2次再配0.54元時,市場仍然有雜音,但今年12月第4季配息0.55元,配得更多,相較人氣炸子雞00929,連3月配息0.11元,00919配息1次金額,相當於是00929配發5次的股息。

股海老牛強調,00919年化配息率高達10%,從圖中可看到4檔人氣高股息ETF中,00919是唯一「連續3次」配息率超過10%的高股息ETF!

00919、00929、00878、0056連3季配息比一比(股海老牛提供)
00919、00929、00878、0056連3季配息比一比(股海老牛提供)

但會不會明年就配不出高息呢?免驚啦!要了解ETF下次能否續配高息,從淨值組成來看最準囉!從12/7群益投信官網中,查詢00919的淨值組成,可分配投資收益高達2.23元,如果維持配息0.55元,919再續配3季甚至是高於0.55元都大丈夫(日語沒問題的意思)的啦!

00919淨值組成(翻攝群益投信官網)
00919淨值組成(翻攝群益投信官網)

Q2:再來,12月將調整成分股,現在適合進場嗎?

A2:00919能有穩定的高息關鍵,在於5月、12月這兩次的持股調整,而12月將迎來今年第2次成分股調整,技巧就是透過當年度前3季已公布EPS成長性來做篩選,幫助00919的組合,增添成長動能。

如果00919配的多又高,那可分配收益會歸0嗎?正確答案是:當然不會囉!因為明年5月下旬時,又會再調整成分股,精準納入高息股。當然就確定在6~8月除權息旺季能收到豐厚股利,到時可分配收益又會再進帳囉~所以才說00919等於是一台配息永動機。

Q3:高股息ETF月領1萬,誰的CP值最高?

A3:存股族長期投資高股息ETF,就是了增加被動收入,有一筆穩定的現金流,可是現在高股息ETF選擇那麼多,如果目標都是月領1萬元股息,哪檔熱門高股息ETF,更容易達成目標呢?

從圖表中可看到,00919月領1萬,僅需56張,本金約121萬最少,若是每月買1張00919,假設股價都在21元上下震盪,約只需5年多,就可以達成月領1萬股息的目標囉!而00878以股價約20.59元計算,要月領1萬元,需買進97張,每月買1張,要花上8年,本金將近200萬最貴!

00919、00929、00878、0056月領1萬比一比(股海老牛提供)
00919、00929、00878、0056月領1萬比一比(股海老牛提供)

Q4:月月配組合:919+878+56 VS. 929,殖利率誰勝出?

A4:股海老牛以爆紅月配息ETF 00929,和自組月月配00919+00878+0056大對決,從目前股價來看,929是4檔中,股價最便宜的,我們給他1分。

從最近1次配息來看,自組月月配優於00929,所以若想月領1萬股息,自組月月配只需本金127萬,00929則要166萬,多了39萬元;再從殖利率來看,自組月月配股息率高達9.42%,勝過00929的7.1%。

從風險來看,00929集中科技股,有景氣循環考驗,波動風險高;而自組月月配則持股產業分散,如果遇到多空頭,較能保有穩健回報,風險可控。

自組月月配919+878+56VS.929殖利率比一比(股海老牛提供)
自組月月配919+878+56VS.929殖利率比一比(股海老牛提供)

Q5:如何用高股息ETF配息,來支付生活大小事?

A5:好好運用高股息ETF配息,不僅能享受穩定現金流,也能輕鬆樂活,比如拿來支付生活大小事,包含日常開支、保險醫療、房屋租金、貸款或退休金等。

股海老牛幫大家試算如下,很簡單就可以推算出每季現金流:

◎想要每季領到3萬,總投資金額為120萬。

◎想要每季領到4萬,總投資金額為160萬。

◎想要每季領到5萬,總投資金額為200萬。

股海老牛提醒,00919將在12/18除息,年化殖利率逾10%,想領配息0.55元的人,最晚要在12/15前買進,便宜價是30元以下,平均殖利率有7%;如果22元以下進場,則穩賺10%喔!

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※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,本文獲得《Sway房市觀測站》授權,文中所提之內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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