高股息ETF規模已突破7千億元大關,超多存股族靠領息幫自己加薪,加上季配息、雙月配、月月配等ETF一堆,可自行打造靈活多元的「月月配套餐」,比如3檔季配息,有網傳無敵組合:0056+00878+00713,或兼顧高息、低波、市值的0056+00713+00850;或2檔雙月配:00907+00930,一網打盡高息、ESG、低碳;或1檔月月配:00929,主打高息、科技等,殖利率往往都比定存高,又能賺價差。

價值投資達人股海老牛表示,台股共有16檔高股息ETF,其配息政策、篩選機制及投資產業等不同,投資人都出現選擇障礙了!以首檔月配息ETF復華台灣科技優息(00929)來說,因產業集中科技股,承受風險也相對變高,因此透過多檔ETF自組月月配套餐,可有效分散風險,如果覺得買3檔負擔太大,也可以用2檔組合喔!

比如永豐優息存股(00907)+永豐ESG低碳高息(00930),都是銅板價好入手,搭成月月配套餐,不只是價值股+成長股,營養超均衡,包括高利、低碳、ESG都無一遺漏!

永豐優息存股(00907):主攻景氣循環中穩定的產業,以民生必需產業為主,再加上獲利穩、配息穩之優質條件,其產業配置以價值為主,傳產占比64.36%、金融占比35.64%。前10大成分股中,以長榮、萬海、大成鋼、儒鴻、統一、寶成,均為傳產股,占比約32%;金融股則是永豐金、中信金、上海商銀、兆豐金,占比約16%。

 00907小檔案(股海老牛提供)
00907小檔案(股海老牛提供)

永豐ESG低碳高息(00930):首檔主打低碳的高股息ETF,專門投資ESG、低碳的高殖利率企業,產業配置以成長為主,電子占比83.5%、傳產占比11%、金融占比2.9%。前10大成分股中,幾乎都是電子股,占比約46%。

00930小檔案(股海老牛提供)
00930小檔案(股海老牛提供)

股海老牛指出,永豐ESG低碳高息(00930)是單數月除息、偶數月領息;永豐優息存股(00907)則是偶數月除息、單數月領息,所以兩檔ETF搭配出月月配組合餐,則可創造月月領息,理財更輕鬆。當然,兩檔互相搭配的好處多多。

近期股市進入高檔震盪,存股要能抱的安心,就是要空頭時波動低,多頭回歸時報酬更高。00930以電子股爲主,00907則集中在金融及傳產股,同時投資這2檔,就能涵蓋電子、金融及傳產股。

股海老牛建議,電子股占6成,可靠成長潛力拉高報酬率;傳產金融股占4成,可降低投資組合的整體波動,也符合老牛所喜愛的「6成攻擊、4成防禦」的投資比重。

從近5年歷史回測數據來看,如果將6成資金配置在00930(特選臺灣ESG低碳高息40指數), 4成資金配置在00907(特選臺灣優選入息存股指數),其平均年化報酬率高達16.14%,平均年化波動度則為14.36%,結果勝過00878(MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數)。

股海老牛總結,採用00907+00930兩檔ETF組成月月配,00907屬於價值型代表,00930屬於成長型代表,達成月月領息、產業分散、高殖利率的目標,其中金融、電子、傳產均有,這樣的月月配組合營養才夠均衡,且與00878追蹤指數相比,其平均波動度較低,平均報酬率較高。

完整文章請見:【錢進ETF】00907+00930月月配:價值+成長 營養超均衡

※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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